كيفية التحقق من الطرف المقابل ونفسك - 11 طريقة وخدمات ومستندات مجانية مستخدمة

مرحبًا! اليوم سوف نقول كيفية التحقق من موثوقية الطرف المقابل: مع من يجب العمل ونوع التعاون الذي من الأفضل رفضه.سنقدم أيضًا قائمة بالخدمات المفيدة، بما في ذلك موقع الضرائب (IFTS) ونخبرك بالمستندات المطلوبة للتحقق من الطرف المقابل ونفسك.

لماذا التحقق من الطرف المقابل للتأكد من الموثوقية

لم تعد مسألة التحقق من الأطراف المقابلة جديدة، وعادة ما يكون لدى الشركات الكبيرة نوع من الإجراءات الداخلية للتحقق من شركاء الأعمال المحتملين لهذه الأغراض، والعديد منها لديها أقسام خاصة تتعامل مع مثل هذه القضايا. فهل هذا حقا ما تحتاجه الشركات الصغيرة؟ نعم بحاجة. لكن لسوء الحظ، يفهم الكثيرون هذا بالفعل عندما أدى العمل مع طرف مقابل عديم الضمير إلى عواقب وخيمة.

نعم، عادة ما يعمل رواد الأعمال الأفراد والشركات الصغيرة مع نظرائهم "الخاصين بهم": لقد تعرفتم بعضكم البعض منذ فترة طويلة وتعملون لفترة طويلة - وهذا وضع طبيعي. لكن أي رجل أعمال يحاول توسيع أعماله والحصول على أكبر قدر ممكن من الربح، وإلا فإن الهدف برمته من هذا الإجراء يضيع ببساطة. إن توسيع نطاق عملك يعني تلقائيًا البحث عن موردين جدد - أولئك الذين يمكنك الشراء منهم بسعر أرخص وأسرع، والمشترين - أولئك الذين يرغبون في شراء كميات إضافية من منتجاتك أو نتائج خط إنتاج جديد تم إطلاقه للتو. وهنا من الضروري عدم سوء التقدير، لأنه مع الأطراف المقابلة غير المألوفة، يمكنك "الدخول في بركة". أصبحت شركات اليوم الواحد، وأولئك الذين يمارسون الأعمال التجارية بسوء نية، ممتلئة.

إن العمل مع هؤلاء الأطراف المقابلة يهددك بالمخاطر التالية:

المخاطر الضريبية - العواقب الضريبية الأكثر خطورة والأكثر شيوعا.

في كثير من الأحيان، تدعي السلطات الضريبية أثناء عملية التدقيق أن دافعي الضرائب لديهم مشكلة مع الأطراف المقابلة - أولئك الذين ينتمون إلى يوم واحد فقط أو لا يدفعون الضرائب إلى الميزانية. إذا أثبتت مصلحة الضرائب أنك لم تظهر العناية الواجبة عند اختيار الطرف المقابل (في هذه الحالة، نوصي بقراءة قرار الجلسة المكتملة لمحكمة التحكيم العليا للاتحاد الروسي رقم 53 بتاريخ 12.10. ضريبة القيمة المضافة.

في خطر - رواد الأعمال الأفراد والكيانات القانونية على النظام العام وعلى النظام الضريبي المبسط مع الدخل الأساسي مطروحًا منه النفقات.

المخاطر المالية - شائعة جدًا أيضًا، وعادةً في مثل هذه الحالات يختفي الطرف المقابل بعد استلام الدفعة المقدمة، أو لا يدفع بعد استلام المنتجات.

وهنا، حتى الدعوى القضائية التي تم الفوز بها في المحكمة لن تجلب أي شيء: قد تكون الشركة غائبة عن عنوان التسجيل، ولا يوجد أموال في حسابها، والمؤسسون، وحتى مدير التزامات الكيان القانوني ، ليسوا مسؤولين. ماذا يهدد؟ فجوة نقدية في المدفوعات كحد أدنى، وتدهور الوضع المالي كحد أقصى. حتى لو كانت المبالغ صغيرة، فسوف توافق على أن الوضع لا يزال غير سارة.

جميع رواد الأعمال الأفراد والكيانات القانونية معرضون للخطر، وخاصة أولئك الذين يكون وضعهم المالي غير مستقر، وتعتمد الملاءة المالية على استلام الدفع من المشترين في الوقت المناسب.

مخاطر السمعة - قد يكون للعمل مع طرف مقابل عديم الضمير تأثير سلبي على سمعتك في نظر الشركاء الآخرين.

المورد استلم دفعة مقدمة واختفى، ومن سيزودكم بالمواد الآن؟ بينما تبحث عن مورد جديد وتبحث عن احتياطيات لمواكبة جدول الإنتاج، قد يرفض العميل بالفعل العمل معك أو لا يتصل بك مرة أخرى في المستقبل - وهذا مجرد مثال واحد على فقدان السمعة.

جميع رواد الأعمال الأفراد والكيانات القانونية معرضون للخطر، وخاصة أولئك الذين بدأوا العمل مؤخرًا ولم يتمكنوا من اكتساب سمعة جدية بين الشركاء.

كيفية التحقق من الطرف المقابل

فقط التحقق من الطرف المقابل سيساعد على تجنب العواقب السلبية. إذا كنت لا ترغب في اللجوء إلى المحاكم لاحقًا، أو محاولة استرداد أموالك من مورد غير موثوق به أو إثبات براءتك للسلطات الضريبية، فيجب عليك التحقق من الشريك المحتمل من وجهة نظر ضريبية ومالية. يسأل الكثيرون ببساطة الطرف المقابل (أو USRIP، إذا كنا نتحدث عن رواد الأعمال الأفراد) ويهدأون من هذا الأمر. نعم، سيسمح لك المستخرج بالحصول على المعلومات الأساسية: تاريخ التسجيل في سجل الدولة الموحد للكيانات القانونية، والتفاصيل الأساسية، والعنوان القانوني، والمؤسسين، وما إلى ذلك. لكن هذا لا يكفى. ما هي المستندات التي يجب طلبها من الشريك وكيف يمكنك التحقق منها بنفسك؟

بالإضافة إلى الطرق الموضحة أدناه، يمكنك مشاهدة مقطع فيديو يصف بشكل كامل عملية التحقق من الأطراف المقابلة ويشرح سبب الحاجة إلى ذلك:

لذا، إليك الطرق الرئيسية للتحقق من الطرف المقابل المحتمل:

اطلب حزمة من المستندات اللازمة من الطرف المقابل للتحقق منها

ما الذي يجب تضمينه في القائمة المطلوبة؟ بالطبع المستندات التي ستسمح لك بالحصول على أقصى قدر من المعلومات الرسمية حول شريك محتمل. قد تبدو قائمة الأمثلة كما يلي:

نسخ من الوثائق التأسيسية (قرار المشارك الوحيد أو محضر اجتماع المؤسسين، الميثاق الحالي)؛
شهادة OGRN/TIN؛
مقتطف من سجل الدولة الموحد للكيانات القانونية (أو EGRIP - لأصحاب المشاريع الفردية) (كلما كان أحدث، كان ذلك أفضل - ويفضل ألا يكون أقدم من شهر في التاريخ الحالي)؛
قرار/أمر بتعيين المدير العام؛
التوكيلات للأشخاص الذين لديهم حق التوقيع، والمستندات التي تؤكد سلطة الأشخاص الذين يمكنهم التصرف نيابة عن كيان قانوني دون توكيل (إذا لزم الأمر)؛
بطاقة تحتوي على عينة من توقيعات المدير العام وكبير المحاسبين (للتحقق من التوقيعات)؛
البيانات المالية السنوية (يفضل أن تكون للسنتين الأخيرتين لتحليل ديناميكيات الوضع المالي)، لأصحاب المشاريع الفردية - نسخة من الإعلان عن نظام دفع الضرائب المستخدم؛
معلومات عن عدد الموظفين؛
شهادة جديدة من دائرة الضرائب الفيدرالية تؤكد عدم وجود ديون على الميزانية لدفع الضرائب / الرسوم / الجزاءات / الغرامات؛
مستندات إضافية إذا لزم الأمر (ترخيص - إذا كان مطلوبًا للعمل، معلومات عن الأصول الثابتة - إذا كان وجودها شرطًا أساسيًا لتنفيذ عقد مستقبلي، مراجعات وخطابات توصية من الشركاء - إذا كانت ضرورية بالنسبة لك قرار إيجابي بشأن التعاون، وما إلى ذلك.).

وبطبيعة الحال، يمكن توسيع القائمة. لكن لا تنس أن بعض المستندات قد تكون سرًا تجاريًا، وسيرفض الطرف المقابل تقديمها لك - وهذا أمر طبيعي أيضًا! لديك أيضًا أسرار تجارية. يمكن للجميع تقديم مجموعة قياسية، بما في ذلك مقتطف من سجل الدولة الموحد للكيانات القانونية وشهادات OGRN / TIN والمحاسبة والميثاق.

لقاء شخصي مع الطرف المقابل (زيارة مكتبه)

المستندات شيء، لكن التواصل الشخصي شيء آخر تمامًا. تعد المفاوضات أو مجرد الاجتماع مع الطرف المقابل خطوة قياسية في إقامة علاقات جديدة. في الوقت نفسه، يمكنك رؤية المكتب الذي يقع فيه الطرف المقابل، وتقييم مدى توفر الموظفين والجو العام في المكتب، وأخيرا تقديم انطباع شخصي عن الشريك المستقبلي.

تقييم أنشطة الشريك المحتمل بناءً على آراء الآخرين

تتضمن هذه الطريقة دراسة المراجعات حول الطرف المقابل المحتمل من عملائه الآخرين، والمعلومات المتوفرة عنه على الإنترنت، ودراسة موقعه على الإنترنت. على سبيل المثال، تمتلك الشركة العادية دائمًا موقع ويب يحتوي على معلومات اتصال محدثة، وهو أمر يسهل أيضًا التحقق منه - ما عليك سوى الاتصال برقم الهاتف المحدد، وعادةً ما يكون البحث عن المراجعات أمرًا سهلاً.

الخدمات الإلكترونية المدفوعة

للتحقق من الأطراف المقابلة، يمكنك استخدام الخدمات المدفوعة، على سبيل المثال "التركيز الكنتوري".

هناك أيضًا برامج تحقق متخصصة لهذه الأغراض، ومع ذلك، بالنسبة للشركات الصغيرة، لن يكون استخدامها مبررًا اقتصاديًا - فالتكاليف مرتفعة، ولا يلزم التحقق إلا من عدد قليل من الكيانات القانونية.

طلبات لمختلف الجهات الحكومية

في مكتب الضرائب، يمكنك طلب مقتطف من سجل الدولة الموحد للكيانات القانونية (EGRIP) وشهادة غياب الديون الضريبية، في الهيئات الإقليمية لروسستات - البيانات المالية السنوية، في المنظمات ذاتية التنظيم - معلومات عن توفر ترخيص / تصريح / قبول لأداء أنواع معينة من العمل (إذا كان يجب أن يكون لدى الطرف المقابل مثل هذا الترخيص وأن يكون عضوًا في SRO). يتم الدفع أيضًا بهذه الطريقة للحصول على معلومات حول الطرف المقابل، ومن أجل الحصول على المعلومات اللازمة، سيتعين عليك تقديم طلب ودفع مبلغ معين.

التحقق من الطرف المقابل على الموقع الضريبي

يمكنك العثور على معظم المعلومات على الموقع الإلكتروني لدائرة الضرائب الفيدرالية التابعة لدائرة الضرائب الفيدرالية في الاتحاد الروسي - هنا يمكنك رؤية جميع البيانات الأساسية حول الطرف المقابل. وهذه بعض الخدمات من هذا الموقع:

معلومات عن تسجيل الدولة للكيانات القانونية وأصحاب المشاريع الفردية ومزارع الفلاحين - ستحتاج إلى رقم التعريف الضريبي (TIN) أو PSRN (PSRN) أو اسم الكيان القانوني (الاسم الكامل أو منطقة إقامة رائد الأعمال الفردي). موقع الخدمة.

ونتيجة لذلك، ستوفر لك الخدمة، عند الطلب، جميع المعلومات الأساسية حول الكيان القانوني أو رجل الأعمال الفردي.

معلومات حول الكيانات القانونية وأصحاب المشاريع الفردية التي تم تقديم وثائق تسجيل الدولة بشأنها (وهذا يشمل أيضًا الحالات التي يتم فيها تقديم المستندات لإعادة التنظيم أو التصفية أو مجرد إجراء تغييرات قياسية على سجل الدولة الموحد للكيانات القانونية). صفحة الخدمة.

يجب أن تنبهك التغييرات المتكررة جدًا، خاصة: التغيير المتكرر للعنوان، والتغيير المتكرر للمدير، والتغييرات المستمرة في تكوين المؤسسين.

معلومات عن الأشخاص غير المؤهلين – عندما لا يتمكن شخص ما، بموجب قرار من المحكمة، من المشاركة في أنشطة معينة أو شغل منصب المدير العام، وما إلى ذلك. فيما يلي الخدمات التي تساعدك:
- معلومات عن الأشخاص الذين أثبتت المحكمة لهم استحالة المشاركة في المنظمة. صفحة الخدمة.
- توافر المعلومات في سجل الأشخاص غير المؤهلين. صفحة الخدمة.
- معلومات عن الكيانات القانونية، هناك أشخاص غير مؤهلين في الهيئات التنفيذية. صفحة الخدمة.

كحد أدنى، يجب عليك التحقق من قوائم الأشخاص غير المؤهلين للرئيس التنفيذي. إذا كان موجودا في مثل هذه القوائم، فينبغي النظر بجدية في موثوقية الطرف المقابل.

التحقق من العنوان القانوني للشركة بحثًا عن "الشخصية الجماعية"

ببساطة، العناوين الجماعية التي يتم تسجيل عدد كبير من الشركات فيها هي إحدى السمات الرئيسية للأعمال التجارية ليوم واحد. الاستثناء هو عناوين المراكز التجارية، ومن المنطقي أن يتم تسجيل العديد من الشركات هناك. صفحة الخدمة.

معلومات عن الأفراد الذين هم رؤساء/مؤسسون لعدة كيانات قانونية في وقت واحد وبعبارة أخرى، المديرين الشاملين. صفحة الخدمة.

يعد المخرجون الجماعيون أيضًا إحدى علامات الزوال.

معلومات حول الكيانات القانونية التي لديها ديون ضريبية أو لا تقدم بشكل منهجي الإقرارات الضريبية

إذا لم يقدم كيان قانوني أو رجل أعمال فردي تقارير أو كان عليه ديون ضريبية، فإن ذلك يجعله موردًا غير موثوق به يتهرب من الضرائب. صفحة الخدمة.

خاتمة

لقد قمنا بإدراج الطرق الرئيسية للتحقق من الأطراف المقابلة المحتملة، وأي منها يجب استخدامه متروك لك. سيكون الخيار الأفضل هو استخدام الخدمات المجانية في نفس الوقت الذي تطلب فيه المستندات من الشريك، بالإضافة إلى اجتماع شخصي في مكتب المورد / العميل.

يمكنك أيضًا التحقق بنفسك (عملك) إذا لزم الأمر.