كيفية العثور على مستثمر لفتح مشروع تجاري من الصفر ولبدء التشغيل - تعليمات خطوة بخطوة. مقترحات المستثمرين من يبحث عن مستثمر

أين يمكن العثور على مستثمر لفتح مشروع تجاري وتطوير مشروع قائم، وكيفية الاستعداد لاجتماع مع الشركاء المحتملين - الإجابات على هذه الأسئلة وغيرها موجودة في المقالة. بالإضافة إلى عينات من خطط العمل التي ستكون مفيدة للعثور على مستثمر.

في هذه المقالة سوف تتعلم:

البحث عن مستثمر في البنك

أين تجد مستثمرًا لمشروع قائم أو لمشروع جديد؟ أول ما يتبادر إلى الذهن هو البنك. ربما يتصل كل مقيم ثانٍ في بلدنا بالبنوك بانتظام ويبلغهم بسعادة أنه تمت الموافقة على حصولهم على قرض يتراوح من 50 ألفًا إلى 50 مليون روبل. على سبيل المثال، وافق بنك معين على قرض بقيمة 5 ملايين بفائدة 11.8٪ سنويًا. ومع ذلك، عند الفحص الدقيق، يتبين أن المعدل يرتفع: بدون تأمين - بنسبة 5.1٪، بدون دفعة مقدمة - بنسبة 2٪، بدون ضمانات - بنسبة 2.1٪، بدون تقديم طلب عبر الإنترنت - بنسبة 0.5٪. من تاريخ إصدار القرض إلى تاريخ الدفعة الأولى، يرتفع المعدل بنسبة 1.5% شهرياً. الحد الأقصى لتكلفة القرض الإجمالية هو 24.103%. ًلا شكرا!

ومع ذلك، إذا بحثت في بنوك مختلفة، يمكنك الحصول على قرض بحوالي 11٪.

بالإضافة إلى ذلك، يمكنك إشراك أصدقائك أو مرؤوسيك في التمويل المشترك. يتقدمون بطلب للحصول على قرض من البنك، وتقوم أنت بسداده، وتدفع لهم عمولة مقابل استخدام القرض. ينجح هذا المخطط، حيث أن القليل من المرؤوسين سيجرؤون على رفض الرئيس إذا كانوا واثقين من مشروعه.

وتشمل هذه الطريقة أيضًا الحصول على قروض للشركات الصغيرة من البنوك بنسبة 9.5% سنويًا بضمانات (البضائع المتداولة، المعدات، النقل، العقارات، ضمانات الغير، ضمان من صندوق دعم الأعمال الصغيرة). الحالة الوحيدة التي توفر فيها البنوك الأموال لفتح مشروع تجاري جديد هي امتياز العلامات التجارية الشهيرة(وصفة النجاح).

للعثور على مستثمر، أنت بحاجة إلى خطة عمل!قم بتنزيل المستندات التي ستساعدك على صياغتها بشكل صحيح، ونماذج من خطط العمل:

كيفية تبرير البنك فعالية مشروع استثماري باستخدام برنامج Excel

لكي تثبت للبنك أن الشركة ستكون قادرة على سداد التزاماتها، استخدم نموذجًا جاهزًا في Excel لتقييم فعالية الأنشطة الاستثمارية ككل أو مشروع استثماري منفصل.

الصناديق وملائكة الأعمال

يمكنك جذب أموال المستثمرين لمشروع من الصفر أو لتطويره في روسيا مباشرة، متجاوزة البنوك. لهذا عادة ما يتم استخدام الاتصالات والمعارف والتوصيات وما إلى ذلك، ولكن هناك طرق أكثر حداثة لجذب الانتباه - وهي منصات الاستثمار الإلكترونية. على سبيل المثال، "مدينة المال".

يضع مقدم الطلب مقترحه على هذا الموقع: وصف موجز وحسابات مالية. توفير المستندات اللازمة (المستندات التأسيسية، خطة العمل، الضمانات، إن وجدت، المستندات الخاصة بالعقار الذي سيتم استخدامه كضمان. يقوم متخصصو البوابة بتقييم التاريخ الائتماني للمقترض، والمستندات، والعمل نفسه: الربحية، والاستقرار، وحقوق الملكية، والديون، "إلخ. بعد ذلك، يذهبون إلى الموقع ويقيمون كل شيء على الهواء مباشرة، لأن كل شيء قد يكون على ما يرام وفقًا للأوراق. بعد ذلك، ينشرون اقتراحًا، والذي يقوم المستثمرون بتقييمه، عادةً في غضون أسبوعين، وطرح أسئلة توضيحية وإما تمويل المشروع" مشروع أم لا انظر .أيضا .

ما هي الميزة

أولا، قد يكون هناك العديد من المستثمرين، وبالتالي يتم تقليل الخسائر المحتملة لكل منهم، ويمكنهم، على عكس البنك، المخاطرة.

ثانيًا، قد يقومون بتقييم العرض بشكل مختلف عن البنك. إذا كان المشروع جذابا، فسيتم إنشاء وضع المزاد العكسي - عندما يكون الأشخاص الذين يرغبون في استثمار الأموال أكثر من اللازم، فإن سعر الفائدة على القروض ينخفض. ونتيجة لذلك، فإن القرض أرخص بكثير من قرض البنك. هذه طريقة أفضل للحصول على استثمار لعملك.

وثالثا، يستطيع المستثمرون، على النقيض من البنوك الملتزمة بالقواعد، خوض المخاطر وتوفير الأموال من دون ضمانات. وهنا تعمل المنصة نفسها كضامن، حيث تقوم بالتحقق من المقترض وشؤونه. لذلك، من خلال المنصة، يمكن للمستثمرين تخصيص الأموال حتى لأولئك الذين لن يسمح لهم بالخروج من الشارع حتى على عتبة مكاتبهم.

وأخيرا، رابعا، على الموقع يمكنك وضعه ، دون أن يكون لديهم أي عمل حتى الآن، وإذا بدت جذابة، فسوف "يشترونها".

مقابل خدماتها، تأخذ المنصة عمولة قدرها 3٪، وإذا كنا نتحدث عن بدء التشغيل، فإن الدفع الثابت هو 4000 روبل.

مقترحات المستثمرين

هناك أيضًا منصات عكسية حيث يقوم المستثمرون أنفسهم بنشر عروضهم. على سبيل المثال، "منصة الأعمال" .

إذا قمت بدمج الجمل من الصفحة الأولى، والتي تشير ، ثم تحصل على الجدول التالي:

الجدول 1. مقترحات المستثمرين

مجموع	نسبه مئويه	صناعة	الشروط (المعلومات من الموقع)
		المعرفة والإنتاج والطاقة والزراعة والأدوية والتكنولوجيا الحيوية ومعالجة البوليمر	دراسة الجدوى، خطة العمل، معلومات الفريق
		تمويل الأعمال من خلال إعادة الإيجار أو العقارات والأسهم أو المعدات أو الأشياء غير المكتملة أو العقارات التجارية.	ونحن ندعو الشركاء للتعاون مع مشاريع إعادة بناء وتطوير الأعمال القائمة
		المشاريع التكنولوجية الجديدة والشركات الناشئة من خلال ICO (الطرح الأولي للعملة) - عن طريق إصدار عملات مشفرة جديدة.	الحد الأدنى للمشاركة بأموال العميل الخاصة هو من 20 إلى 30 ألف دولار، وفي هذه الحالة يمكنك أن تظل مالكًا بنسبة 100٪. يجب أن يحتوي المشروع على نموذج أولي، نموذج عملي، من أجل "فكرة" - نحن لا نعمل
		بناء	كائنات غير مكتملة
		يستثمر ملائكة الأعمال الأمريكية الخاصة في أي شركة ناشئة في مجال تكنولوجيا المعلومات والإنترنت ذات إمكانات تطوير عالية	توافر خطة عمل وفقاً لمعيار اليونيدو العالمي: يجب أن يوفر المشروع عائدًا على رأس المال المستثمر لا يقل عن 12% سنويًا؛ بعد الدراسة الناجحة، يلزم تسجيل الشركة في الولايات المتحدة ونقل رئيس الشركة أو أحد كبار مسؤوليها إلى الإقامة الدائمة في الولايات المتحدة.
		استخراج ومعالجة المواد الخام والبناء والعقارات وأي إنتاج وتجهيز وأي صناعة وطاقة وأي خدمات وتجارة	مرحلة العمل: من الصفر والمؤسسات القائمة. حجم الاستثمار من 10 إلى 500 مليون روبل. في مشروع واحد. فترة الاسترداد: تصل إلى 60 شهرًا. توافر خطة عمل وفريق عمل جاهز.
		الهندسة الميكانيكية وتشغيل المعادن، معالجة البوليمرات، معالجة النفايات، البتروكيماويات، المواد الجديدة، HoReCa	عرض تقديمي يحتوي على معلومات عامة عن الفريق، وتحليل وتوقعات السوق لمنتج/خدمة معينة، والمؤشرات المالية الرئيسية، ومقترح للمستثمر. النموذج المالي للسنوات 2-3 القادمة.
		أي مشاريع مربحة للغاية	نحن نبحث عن متخصصين مكلفين بفكرة التطوير، وليس لديهم رأس مال كافٍ لبدء التشغيل ومستعدون لقيادة الاتجاه. إذا كانت البداية ناجحة، يحصل البادئ على الحق في شراء الخيار بعد 3 سنوات. قبل هذا الراتب +% من الربح
		الاستخراج والمعالجة والزراعة والبناء والتصنيع والتجارة والخدمات وغيرها من الصناعات	لا توجد ضمانات أو ضمانات مطلوبة للمشروع من المبادر. ليست هناك حاجة إلى الموارد المالية الخاصة بالبادئ. يتم توفير 100% من التمويل من قبل المستثمر. يتحمل المستثمر جميع المخاطر
		مشاريع العمل في مجال الإنتاج، تجارة الجملة والتجزئة، العقارات، البناء، تكنولوجيا الإنترنت، القطاع الزراعي، التمويل.	خطط الاستثمار – المشاركة في رأس المال في الأعمال التجارية (الأولوية) أو الإقراض المضمون
		الصناعة الطبية (طب الأسنان، التشخيص، التصوير بالرنين المغناطيسي)، الإقامة، خدمات الطعام، السياحة	إذا كانت البداية ناجحة، يحصل البادئ على الحق في شراء الخيار بعد 3 سنوات. قبل هذا الراتب +% من الربح
		استثمارات لشراء أو فتح متجر	توفير الاستثمارات والمساعدة في المبيعات
		التصنيع وتقديم الخدمات والتجارة وتكنولوجيا المعلومات،	التفاصيل من المستثمر
		أي الصناعات ومجالات العمل	خطة عمل واضحة معلومات موجزة عن صاحب المشروع (التعليم، الخبرة العملية، الاتصالات) وعن المشروع الاستثماري (وصف موجز يشير إلى المؤشرات الاقتصادية الرئيسية)
		السيارات، الهندسة المعمارية، النجارة، المجمعات الصناعية، الهندسة، الاستثمارات / التمويل، تكنولوجيا المعلومات، الهندسة الميكانيكية، الطب / المستحضرات الصيدلانية، تشغيل المعادن، العقارات، تكرير النفط / البتروكيماويات، المعرفة، النقل / النقل / الخدمات اللوجستية، الترفيه، إدارة النفايات، معالجة البوليمر، الصناعة، الروبوتات، إنتاج المحاصيل، الزراعة، الاتصالات، البناء، الطاقة	تتعاون معنا كل من الشركات التجارية الفردية والمتاجر المتسلسلة بنشاط للحصول على قروض قصيرة وطويلة الأجل من أجل زيادة رأس المال العامل وزيادة معدل دوران السلع.

يوضح الجدول أن الحد الأدنى لمبلغ الاستثمار يبدأ من مليون روبل. كقاعدة عامة، لا يلزم الإيداع، ولكن من الضروري أن يقوم البادئ نفسه بتطوير أعماله، أي، أولا وقبل كل شيء، يقوم رجال الأعمال بتقييم الأعمال والصفات الشخصية لمقدم الطلب نفسه. أما بالنسبة للصناعات، فإن الأغلبية تستثمر في التقنيات المبتكرة وتقنيات تكنولوجيا المعلومات، أو في مجالات الأعمال الكلاسيكية.

وإذا نظرنا إلى الرسم البياني المعمم، فسنرى أنه كلما زاد مبلغ القرض، زادت الفائدة التي يطلبها المستثمر عليه (انظر الشكل 1). على الرغم من وجود استثناءات. على سبيل المثال، صندوق أمريكي بمبلغ 100 مليون روبل. يطلب 12٪ فقط سنويًا، ورجل الأعمال لدينا 100٪ مقابل 224 مليون روبل. (انظر الجدول أعلاه).

رسم

ويمكن أن يعزى جمع الأموال من خلال الصناديق المختلفة (صناديق المشاريع، ودعم الأعمال الصغيرة، وما إلى ذلك) إلى نفس الطريقة. يمكنك الوصول إلى هذه الصناديق شخصيًا، ويمكنك العثور عليها من خلال منصات الإنترنت، أو من خلال المعارف، وما إلى ذلك، لكن الجوهر لا يتغير.

يمكنك الحصول على استثمارات لعملك من الموردين الخاصين بك

قبل عدة سنوات، أنشأ أحد معارفي مقهى بار دون أن يكون في جيبه روبل واحد؛ علاوة على ذلك، كان مثقلاً بدين كبير. وفي دفع الإيجار، اتفق مع صاحب العقار على التأجيل لمدة شهرين، لأنه يحتاج إلى وقت لتطوير نفسه. حصل أيضًا على فترة سماح لمدة أسبوعين من موردي البيرة الذين قاموا بتركيب الصنابير بشرط سكب البيرة الخاصة بهم فقط في البار. إنها نفس القصة مع القهوة، فقد تم تركيب ماكينة صنع القهوة له، بشرط شراء كمية معينة من الحبوب شهريًا مع الدفع في نهاية كل شهر. وينطبق الشيء نفسه على موردي الوجبات الخفيفة من البيرة والكعك وما إلى ذلك. وبطبيعة الحال، يحصل الموظفون على رواتبهم في النهاية.

وهكذا بدأ شريطه بالعمل وتمكن في الشهر الأول من إغلاق الدفعات الجارية، وبنهاية الشهر الثاني تمكن من دفع الإيجار.

وبعبارة أخرى، يمكن أن تشمل استثمارات الشركات الصغيرة ليس فقط النقد، ولكن أيضًا الائتمان التجاري والمدفوعات المؤجلة وغيرها من أشكال الإقراض العيني. الميزة الأكثر أهمية لهذا النوع من الضمانات هي أنه من الأسهل بكثير العثور على الموردين الراغبين في تقديم قرض تجاري بشروط حصرية وسيكون بتكلفة أقل من المستثمرين المحترفين أو البنوك.

على سبيل المثال، عندما احتاجت دار نشر جامعية إلى أموال لنشر المؤلفات الأكاديمية، منحت إحدى شركات القرطاسية الكبرى الحق الحصري لبيع منتجات القرطاسية في جميع مباني جامعة ولاية سانت بطرسبرغ. وهكذا حصلنا على التمويل اللازم.

منح

هناك طريقة أخرى للحصول على التمويل وهي المشاركة في المسابقات والحصول على المنح الحكومية والخاصة. وللقيام بذلك، يجب أن يكون لدى الشركة عنصر اجتماعي أو تتظاهر بأن لديها عنصرًا اجتماعيًا.

على سبيل المثال، في سانت بطرسبرغ لعدة سنوات كانت هناك شبكة من الصيدليات العامة التي تبيع الأدوية بأسعار مخفضة بسبب الدعم الحكومي. وضعت الصيدلية نفسها كمشروع اجتماعي وقدمت طلبًا مناسبًا إلى الدولة. يساعد. ومن أجل الحصول عليها، قامت ببيع الأدوية للسكان لمدة ستة أشهر بأسعار الجملة بشكل أساسي. بسبب انخفاض الأسعار، اكتسبت الصيدلية شعبية وحققت أرباحًا بسبب ارتفاع معدل التداول. ونتيجة لذلك، الدولة وكانت السلطات قد سمعت عنها بالفعل، وتمكنت بسهولة من الفوز بمنحة لتوفير الأدوية الاجتماعية للسكان.

تبدو هذه الطريقة محددة، ولكن في الواقع، يمكن تقديم أي عمل تجاري على أنه ذو أهمية اجتماعية.

تتضمن هذه الفئة أيضًا العديد من حاضنات الأعمال وبرامج مساعدة الأعمال الصغيرة. ولكل لجنة متخصصة في الجهات الحكومية ميزانيتها الخاصة، التي يجب أن تخصصها في مجالها: الرياضة، الشباب، الشؤون الاجتماعية، الرعاية الصحية، التعليم، الإسكان الاجتماعي، وغيرها.

ويشمل ذلك أيضًا جمع التبرعات والتمويل الجماعي والتعهيد الجماعي وطرق أخرى لجمع التبرعات من الجمهور.

بشكل عام، العثور على المال أمر صعب للغاية، لكنه ممكن. والسؤال الوحيد هو أن مقدم الطلب نفسه والمستثمرين واثقون من الأعمال المعروضة عليه.

كيفية الاستعداد لاجتماع مع المستثمرين

قبل المفاوضات مع الشركاء المحتملين:

• جمع المعلومات عنهم؛
• فكر في كيفية تقديم البيانات حول المشروع؛
• تحديد أشكال المشاركة في المشروع؛
• إعداد الوثائق للاجتماع.

انتبه إلى حجم وتوقيت المشاريع السابقة وأشكال وشروط المشاركة فيها. ادرس تفضيلات الصناعة لشريكك المحتمل. على سبيل المثال، تهتم شركات رأس المال الاستثماري بالشركات المبتكرة. تعرف على الحد الأدنى والحد الأقصى لمبالغ الأموال المستثمرة ومتطلبات مستوى الربحية.

تحديد أي نوع من المستثمرين هم مستثمرون استراتيجيون أو ماليون. لاستخلاص النتائج، قم بتحليل المعلومات حول المشاريع التي استثمروا فيها الأموال. الأول يشارك في إدارة الشركة، والثاني مهتم فقط بالدخل من الاستثمارات. باستخدام المعلومات الواردة، سيقوم المدير المالي بتقييم مدى اهتمام الشركة بالمستثمرين المحتملين مسبقًا وسيركز عند إعداد المعلومات.

ما الوثائق للتحضير

قبل الاجتماع مع المستثمرين، قم بإعداد المستندات التالية:

• براءات الاختراع والتراخيص والوثائق التي تؤكد الحقوق الحصرية (إذا كان المشروع يتضمن منتجًا عالي التقنية أو منتجًا مبتكرًا)؛
• العروض التجارية أو مشاريع العقود لشراء المعدات والعقارات وإنشاء المرافق العامة. وصف المورد، وأسباب اختياره، وهذه المعدات أو العقارات، والتكلفة، وشروط التسليم؛
• اتفاقيات القرض، إذا كنت قد اجتذبت البنوك بالفعل لتمويل المشروع. في الوصف، أشر إلى المبلغ وسعر الفائدة ومدة القرض وفترة القرض والعهود الرئيسية؛
• مشروع اتفاقية المشاركة في المشروع؛
• اتفاقية القرض موضح فيها المبلغ وسعر الفائدة ومواعيد الصرف والسداد. وهذا مناسب إذا شارك المستثمر بالمال؛
• اتفاقية تأسيسية، أو اتفاقية شراء وبيع أسهم، أو اتفاقية شراء وبيع أسهم، أو نشرة إصدار إضافية (في حالة المشاركة في رأس المال). في مثل هذه الاتفاقيات، يتم تحديد مقدار مشاركة المستثمرين، وإجراءات إيداع الأموال، وإجراءات تقييم الحصة المساهمة مع الأصول، وإجراءات المشاركة في إدارة الشركة، وقواعد توزيع الأرباح.

هذا القسم مخصص لأولئك الذين هم إما مستعدون للاستثمار ويبحثون عن شيء للاستثمار المربح، أو على العكس من ذلك، مهتمون بجذب رأس المال الروسي أو الأجنبي. هنا يمكنك العثور على إعلانات من مستثمرين من القطاع الخاص مستعدين لاستثمار أموالهم في الأعمال التجارية، بالإضافة إلى برامج الاستثمار الخاصة بشركات المستثمرين التي تقدم، من بين أمور أخرى، تمويل المشاريع. إن صناديق الاستثمار المباشر وصناديق الاستثمار الاستثمارية وكبار المستثمرين الإقليميين والصناعيين مدعوون للمساهمة في هذا القسم. ستجد كل من الشركات الصغيرة والكبيرة مجموعة واسعة من الفرص الاستثمارية هنا.

لا يهم من أنت: صندوق أسهم خاصة، أو صندوق استثماري، أو مستثمر خاص، أو ملاك أعمال، أو بنك استثماري أو شركة إدارة، إذا قمت باستثمارات مباشرة وكنت على استعداد لتوفير تمويل المشروع، فهذه البوابة سيكون مفيدا لك.

إذا كنت مهتمًا بتنويع محفظتك الاستثمارية، وتبحث عن أشياء جديدة ومربحة للاستثمار، فقم بنشر معلومات عن نفسك: أولويات الاستثمار، وحجم واتجاهات الاستثمار، ومبادئ اختيار المشاريع والشركات الاستثمارية، وطرق الخروج من مشروع استثماري.

لا يمكنك نشر معلومات عن نفسك فحسب، بل يمكنك أيضًا الاشتراك لتلقي طلبات جذب الاستثمارات. ما عليك سوى تخصيص نموذج البحث وفقًا للمعايير التي تهتم بها وتلقي طلبات الاستثمار بانتظام في صندوق البريد الخاص بك. هل تريد أن تكون أكثر نشاطًا في بحثك عن الأهداف الاستثمارية؟ ثم راجع قسم "المشاريع الاستثمارية".

يواجه العديد من رواد الأعمال المبتدئين مشكلة تمويل مشاريعهم. في معظم الحالات، الأموال الخاصة ليست كافية. من الضروري جذب الأموال المقترضة، وهذه هي المشكلة بالتحديد. والحقيقة هي أن تمويل المشاريع الاستثمارية يرتبط بمخاطر عالية. البنوك ليست مستعدة للاستثمار في مثل هذه المشاريع دون ضمانات جدية للقروض الصادرة، والتي عادة ما تكون غير متوفرة. وبناء على ذلك، يتعين على رواد الأعمال البحث عن مقرضين آخرين. احصل على الاستثمارلمشروعك صعب للغاية. من الضروري ليس فقط بدء عمل تجاري جدير بالاهتمام، ولكن أيضًا تقديم مشروعك للمقترضين المحتملين بالطريقة الصحيحة لإثارة الاهتمام، حتى يرغب المستثمرون المشاركون في استثمار أموالهم في هذا المشروع.

أين يمكن الحصول على الاستثمارات؟

ممكن من ثلاثة مصادر:

1. المستثمرين من القطاع الخاص. يُطلق على هؤلاء الأشخاص أيضًا اسم ملائكة الأعمال. عادةً ما يكون هؤلاء أشخاصًا أثرياء مستعدين لدخول المشروع كمستثمر في المرحلة الأولى من التطوير. عندما يصل المشروع إلى مرحلة النضج، يقوم المستثمرون ببيع حصتهم إما لصاحب المشروع نفسه أو لأطراف ثالثة، ولكن بسعر أعلى بكثير. كقاعدة عامة، يقوم ملائكة الأعمال بدور نشط إلى حد ما في تطوير المشروع. أنها تساعد في تقديم المشورة والاتصالات.
2. صناديق الاستثمار. هذه هي المنظمات المالية التي تجني المال بشكل احترافي من خلال تمويل مشاريع جديدة. الصناديق لديها أموال أكبر بكثير وتهتم بتمويل مشاريع كبيرة إلى حد ما.
3. برامج الدولة لدعم تنمية ريادة الأعمال. من خلال المشاركة في مثل هذه البرامج، يمكنك الحصول على القروض بسعر تفضيلي والإعانات والتفضيلات الأخرى.

استثمارات من الدولة

تلقي الاستثمارات من الدولةالأكثر تفضيلا. يتم توفيرها بشروط أكثر ملاءمة. ولهذا السبب، قبل البدء في البحث عن مستثمرين لمشروع ما، قم بزيارة صندوق دعم ريادة الأعمال في إدارة المدينة. هنا يمكنك العثور على الكثير من المعلومات المفيدة، وإذا كنت محظوظًا، فابحث عن الأموال اللازمة لمشروعك. لا تتردد في السؤال. المعلومات الواردة يمكن أن توفر لك مساعدة لا تقدر بثمن. المساعدة من الأشخاص ذوي المعرفة والخبرة تستحق الكثير.

بالمناسبة، لقد كتبنا بالفعل عن المنح المقدمة من الدولة لبدء مشروعك التجاري. اقرأها. هذا مثير للاهتمام.

صناديق الاستثمار

من سمات تمويل المشاريع هو تخصص المستثمرين. إذا كان لديك فكرة فقط، أو كان المشروع في مرحلة مبكرة من التطوير، أو كانت الشركة الناشئة صغيرة، فإن اللجوء إلى صندوق استثماري للاستثمار لا معنى له في الأساس. المقياس ليس هو نفسه. حقا الحصول على الاستثمارلمثل هذا المشروع يمكنك الاتصال بملائكة الأعمال.

ملائكة الأعمال

هناك ملائكة أعمال وغرباء تمامًا يريدون فقط استخدام أموالهم بشكل جيد، وأحيانًا يشاركون في المشروع شخصيًا. من الصعب جدًا الوصول إلى هؤلاء الأشخاص. العديد من ملائكة الأعمال لا يعلنون عن أنشطتهم. لتسهيل البحث عن استثمار لمشروع جديد، يتم إنشاء شبكات من ملائكة الأعمال. بالنسبة لهم، العضوية في الشبكات أمر طوعي. يتم دفع رسوم العضوية فقط. يعد العثور على مثل هذه الشبكات على الإنترنت أمرًا بسيطًا للغاية، ما عليك سوى استخدام البحث. املأ نموذجًا على موقع شبكة الملائكة، وسيتعرف مئات المستثمرين المحتملين على مشروعك. فقط لا تملق نفسك. الحصول على استثمار تجاري أمر صعب للغاية.

أسهل طريقة للحصول على الاستثمار

كما تظهر الممارسة الروسية، تلقى العديد من رواد الأعمال المبتدئين الأموال لمشروعهم من الأقارب والأصدقاء والمعارف. في الغرب يُطلق عليهم أيضًا اسم "FFF" (الحمقى والعائلة والأصدقاء)، والذي يُترجم إلى "الحمقى والعائلة والأصدقاء". الحمقى، في هذا السياق، يقصدون الأشخاص الذين لا يفهمون تفاصيل عملك.

لماذا تعتبر هذه الطريقة هي الأكثر شعبية والأبسط؟ لأن FFF هم بالضبط هؤلاء الأشخاص الذين يسهل عليك التوصل إلى اتفاق معهم والأقرب إليك. إنهم مهتمون بازدهارك. ومع ذلك، في ظل ظروف غير مواتية، قد تفقد الأصدقاء. إن وجود مصالح مالية مشتركة يكون في بعض الأحيان أمرًا محفوفًا بالمخاطر. لقد كتبنا بالفعل عن هذا في "هل يجب أن أحصل على قرض لبدء مشروع تجاري؟"

أين يمكن الحصول على الاستثمارات، يبدو أننا اكتشفنا ذلك. الآن دعونا نحاول شرح سبب صعوبة الحصول عليها.

أسباب رفض الاستثمار

يرتبط تمويل المشاريع في المرحلة الأولى من تطورها بمخاطر مالية عالية. ولذلك، فإن المستثمرين يتعاملون مع اختيار المشاريع المناسبة للاستثمار بعناية فائقة. وبحسب الإحصائيات، ينجح واحد فقط من أصل مائة مشروع مقترح في الحصول على استثمار تجاري. قد يكون سبب رفض التمويل:

1. فكرة المشروع مشكوك فيها.
2. ضعف جاهزية المشروع من الناحية الاقتصادية.
3. شكوك حول قدرة الشخص الذي يرأس المشروع على تنظيم وإدارة الأعمال بكفاءة.

ومن أجل الحد من مخاطر الخسائر المحتملة، قام المستثمرون المغامرون بتقسيم استثماراتهم بين عدة مشاريع. لا يتم استثمار أكثر من 5-20% من الأموال المتاحة في شركة ناشئة واحدة. على الرغم من هذه التدابير، فإن احتمال الدخول في مشروع غير فعال مرتفع للغاية. وفقًا للإحصاءات، من بين عشرة مشاريع ممولة، هناك 4-5 مشاريع غير مربحة، و3-4 أكثر أو أقل تؤتي ثمارها، و1-2 مشروع فقط يحقق أرباحًا كبيرة.

فترة الاستثمار وتوزيع الأسهم

من خلال اللجوء إلى أصحاب رأس المال الاستثماري للحصول على المساعدة، يمكنك الحصول على استثمار لعملك لمدة تتراوح من 3 إلى 7 سنوات. علاوة على ذلك، يمكن تقديم التمويل دون أي ضمانات - فقط في مقابل أسهم المؤسسة الجديدة. غالبًا ما يرغب أصحاب رأس المال الاستثماري في الحصول على حصة حظر على الأقل في شركة جديدة (25٪)، ولكن ليس أكثر من 49٪، من أجل الحفاظ على مصلحة الشخص في أصول الشركة في تطوير الأعمال.

هوية المستثمر

هناك نكتة في عالم الأعمال: "يمكنك أن تطلق زوجتك، ولكن ليس المستثمر الخاص بك". المال، بطبيعة الحال، مهم، ولكن عند اختيار مستثمر لمشروعك، سيكون من المفيد أن نسأل ما هو نوع الشخص، ما هي سمعته، ما هي الأهداف التي يسعى إليها، سواء كان مرتبطا بالمنظمات الإجرامية، وما إلى ذلك. سيتعين عليك التفاعل مع هذا الشخص لفترة طويلة، لذا من الأفضل أن تكون آمنًا وأن تجمع أكبر قدر ممكن من المعلومات عنه.

وفي كل الأحوال، ضع جميع التزاماتك ومتطلبات المستثمر وشروط تعاونك على الورق. حل جميع الخلافات التي تنشأ أثناء التعاون بالطرق القانونية. لا تتكاسل في البحث عن حلول وسط. تذكر: الحياة لا تنتهي بمشروع واحد. الحصول على الاستثمار للأعمال التجارية– هذه مجرد الخطوة الأولى. في المستقبل، من المهم جدًا إكمال المشروع بنجاح وتطوير سمعة إيجابية للمستقبل.

إذا كنت لا تزال تفشل في العثور على مستثمر، فيمكنك محاولة الاتصال بمؤسسات الائتمان. اقرأ عن هذا في "كيفية الحصول على قرض تجاري بشكل صحيح من الصفر، حتى لا تندم عليه لاحقًا."

تعليمات خطوة بخطوة والمزالق

لقد قمنا بالفعل باختيارات مفصلة حول المكان الذي يجب أن نتوجه إليه لبدء شركة ناشئة ذات فكرة مجردة، وأين يمكن الحصول على المال للعمل في مجالات مختلفة، لكن هذا لم يوقف تدفق الأسئلة من القادمين الجدد. هذه المرة قمنا بدمج مواد تدريب Rusbase في سلسلة منطقية واحدة لتوجيه حتى المبتدئين.

من أين تبدأ البحث عن الاستثمارات؟ الأشخاص الذين يطرحون علينا هذا السؤال عادة ما يكونون في مرحلة الفكرة. لجذب الاستثمار، سيتعين عليهم القيام برحلة طويلة وكثيفة العمالة: تطوير فكرة شاملة، ودراسة المنافسين، وتجميع فريق، وإنشاء نموذج أولي عملي للمنتج، وتقديم عرض تقديمي مختص، والتسجيل في الخدمات عبر الإنترنت للعثور على المستثمر، قم بالترقية إلى مسرع، شارك في المسابقات، تعرف على الأحداث، ابحث عن المستثمرين المحتملين واكتب لهم الكثير من الرسائل، اقرأ الصحافة المتخصصة وحاول الوصول إلى صفحاتها.

بعض النقاط هنا اختيارية، وبعض الأشخاص يستغنون عنها، لكن الخوارزمية العامة هي كما يلي. تمريرها في حد ذاته لا يضمن جذب الاستثمارات - كل هذا يتوقف عليك وعلى منتجك. لكن بدون عرض تقديمي وفهم لسوق الاستثمار، فإنك بالتأكيد لن تراه.

ماذا تفعل بالفكرة؟

العمل بها! فكرتك الرائعة لا قيمة لها حتى تبدأ في جذب الجمهور وكسب المال. بدون نموذج أولي عملي وفريق، لن يستمع إليك المستثمرون - ما لم تكن بالطبع معروفًا في السوق كرجل أعمال متسلسل ناجح. من خلال الاستثمار في فكرة ما، لا يخاطر المستثمر بالمال فحسب، بل بسمعته أيضًا. لإثبات قدرتك على إدارة الأعمال التجارية، تحتاج إلى العثور بشكل مستقل على الحد الأدنى من الموارد لإنشاء منتج.

في كثير من الأحيان، يخشى رواد الأعمال إخبار الخبراء بفكرتهم الرائعة، معتقدين أنها ستُسرق. في الواقع، لا قيمة للفكرة حتى يتم تنفيذها. تنعكس هذه الحقيقة البسيطة في الفقرة الخامسة من المادة 1259 من القانون المدني للاتحاد الروسي: لا تنطبق حقوق الطبع والنشر على الأفكار والمفاهيم والمبادئ والأساليب والعمليات والأنظمة والأساليب والحلول للمشاكل الفنية أو التنظيمية أو غيرها من المشكلات والاكتشافات حقائق، لغات البرمجة. يمكنك تأمين الحقوق الفكرية فقط للتكنولوجيا والتصميم الفريد والبرمجيات. تعرف على المزيد حول خيارات حماية حقوق الطبع والنشر.

علاوة على ذلك، فإن الفكرة دائمًا ما تكون غير جديدة إذا قمت بدراسة السوق بدقة. حتى لو كان المنتج فريدًا، يمكنك عادةً العثور على منتجات بديلة، وإن كانت بخصائص مختلفة. لن يعتقد المستثمر أبدًا أنه ليس لديك منافسين على الإطلاق. سوف يعتقد أنك لم تسبر الأمور جيدًا وأنه لا ينبغي أن تحصل على المال.

قبل أن تقترب من أصحاب رؤوس الأموال الاستثمارية، عليك أن تفهم الفرق بين الشركة الناشئة والشركات الصغيرة. في الوعي العام، غالبًا ما تعني كلمة "بدء التشغيل" المرحلة الأولى من تطوير الأعمال. في الواقع، هذا نوع خاص من المؤسسات يتضمن ابتكار المنتجات والطموحات العالمية والنمو السريع. إذا كنت ترغب في فتح مشروع تجاري تقليدي (على سبيل المثال، ورشة عمل أو كشك زهور)، فسيكون لديك مستثمرين مختلفين واستراتيجية مختلفة. لا يزال المستثمرون المغامرون يفضلون المشاريع المتعلقة بتكنولوجيا المعلومات والابتكار.

أين تبحث عن فريق؟

للحصول على جزء صغير من انتباه المستثمر، تحتاج إلى نموذج أولي عملي وفريق. من الصعب إنشاء منتج بمفردك، لذلك عليك أن تحاول نقل فكرتك إلى شخص آخر.

ينصح رواد الأعمال ذوو الخبرة بجذب الأشخاص ذوي التفكير المماثل في فعاليات بدء التشغيل. خاصة في الهاكاثون، حيث يمكنك رؤية شخص ما أثناء العمل. يمكنك البحث عن مؤسسين مشاركين أكفاء باستخدام خدمات خاصة - على سبيل المثال، على موقع CoFoundIt.ru، الذي أطلق مؤخرًا IIDF (تتكون القاعدة من خريجي المسرعات). يمكنك أيضًا دائمًا إجراء استفسارات من الأصدقاء أو الاتصال على الشبكات الاجتماعية، ولكن في هذه الحالة تكون فرصة العثور على متخصص ذي خبرة أقل.

يمكن العثور على مزيد من المعلومات حول تشكيل الفريق هنا:

إذا كان لديك بالفعل MVP

النموذج الأولي العامل ليس مثل الصفحة المقصودة ذات النماذج الفارغة. في مرحلة البحث عن الاستثمار، يجب أن يتم اختباره بالفعل من قبل العملاء المحتملين. تحتاج أيضًا إلى التوصل إلى نموذج عمل والقدرة على شرحه بوضوح - كيف ستكسب المال لكل وحدة من المنتجات.

إذا لم تساعدك المعرفة النظرية على فهم الفكرة واستراتيجية تحقيق الدخل MVP، فيمكنك اللجوء إلى المتخصصين في تطوير المنتجات. على سبيل المثال، يتم ذلك بواسطة شركة "إنشاء"، التي ستكلفك خدماتها من 150 ألفًا إلى مليون روبل، اعتمادًا على حجم العمل.

حسنًا، إذا كان لديك نموذج أولي صالح للعمل، فيمكنك البدء في البحث عن مستثمر. للقيام بذلك، سوف تحتاج إلى عرض تقديمي مدروس ومقنع والذي سيصبح الأساس لعرضك.

ولكن قبل أن تغوص في تعقيدات إنشاء شرائح مثالية، يجب أن تفكر مليًا: هل تحتاج حقًا إلى مستثمر؟ ومن المهم أن نفهم أن الاستثمار ليس حلا سحريا. لا يتم بناء الأعمال عليهم، بل على العملاء والمبيعات. إذا لم يكن الأمر كذلك، فلن يساعدك أي مستثمر. من الأفضل جذب الاستثمارات لزيادة المبيعات، لأن جوهر الشركة الناشئة هو النمو السريع. إذا تطورت جيدًا، فسوف يأتي إليك المستثمرون بأنفسهم، كما ترى.

لذلك في بعض الأحيان لا تحتاج إلى مستثمر. يتمكن بعض الشركات الناشئة بشكل عام من تطوير شركة فقط بأموالهم الخاصة - وهذا ما يسمى bootstrapping، والذي يُترجم من الإنجليزية على أنه شد الحزام. وهذا النهج له الكثير من المزايا - على سبيل المثال، الحرية الكاملة في اتخاذ القرار والتطوير الجاد لمهارات تنظيم المشاريع.

بالإضافة إلى ذلك، هناك المئات من الخدمات المجانية أو الرخيصة على الإنترنت والتي ستوفر لك المال والجهد والوقت عند حل مشاكل العمل المختلفة.

كيفية تقديم عرض تقديمي لبدء التشغيل؟

إن المستثمرين محكوم عليهم بمشاهدة مئات العروض التقديمية سنويًا - لذا احترموا وقتهم. يجب أن يكون العرض التقديمي موجزًا ​​وجيد التنظيم، أي أن يحتوي على معلومات مرئية حول الفريق والمنتج والسوق والجمهور ونموذج الأعمال والقيمة الكبيرة.

اقرأ عن قواعد إنشاء عرض تقديمي ناجح هنا:

إذا كنت لا تزال غير قادر على دمج هذه النصائح وقوالبنا المجانية في عرض تقديمي عالي الجودة، فيمكنك ذلك.

لكن الشرائح الجميلة والواضحة وحدها لا تكفي للمستثمرين - فهم يريدون أن يسمعوا عن المال وأرباحهم. للتحضير للأسئلة الصعبة مسبقًا، اقرأ هذه المواد أولاً:

البحث عن الاستثمارات من خلال قواعد بيانات بدء التشغيل

عندما يكون لديك بالفعل منتج ومخططات واضحة للمشروع (الموضحة في العرض التقديمي)، يمكنك التسجيل في خدمات البحث عن الاستثمار عبر الإنترنت. يبحث المستثمرون عن مشاريع هناك في المجالات التي يحتاجون إليها. عادةً ما يكون النشر في قواعد بيانات بدء التشغيل مجانيًا، لكن المشاريع تخضع للإعتدال، وتعتمد خطورتها على سياسة المورد.

• تضيف Rusbase Pipeline الشركات الناشئة فقط إذا كان هناك نموذج أولي عملي وعلامات الطلب (لدينا حاليًا حوالي 350 مشروعًا في قاعدة بياناتنا)، والمستثمرين - فقط إذا كانوا على استعداد لاستثمار ما لا يقل عن 50 ألف دولار في مشروع واحد (تتجاوز قائمتهم 200 اسم) .
• StartTrack عبارة عن منصة استثمار جماعي من IIDF تساعد المستثمرين على الدخول في صفقات مشتركة. تحتاج الشركة الناشئة إلى دفع عمولة لجذب الاستثمارات. يوجد حاليًا 725 مستثمرًا و37 مشروعًا في قاعدة بيانات StartTrack. تشير هذه النسبة إلى أن متطلبات الموقع للشركات الناشئة مرتفعة جدًا.
• Spark هي خدمة للعثور على مستثمر تم إعادة تدريبه كحشد لمشروع تكنولوجي (على غرار حبر)، حيث يمكنك تبادل الخبرات ونشر الوظائف الشاغرة. ويوجد في قاعدة البيانات 4249 مشروعا، 1329 منها تسعى للاستثمار.
• Napartner هي واحدة من أولى بورصات الشركات الناشئة في السوق الروسية. وكما هو مبين على الموقع، هناك 1139 مستثمرا مسجلا و9892 "مبتكرا" و456 مشروعا يبحث عن الاستثمار. كما يوجد قسم لبيع الشركات الجاهزة وقسم للوظائف الشاغرة.
• ربما تكون Askcap أكبر قاعدة بيانات روسية للشركات الناشئة. ووفقا لمعلومات المشروع الخاصة، يحتوي الموقع على ملفات تعريف لـ 5410 مشروعا، معظمها متاح فقط للمستخدمين المصرح لهم. يعمل 163 شريكًا مع Askcap - صناديق المشاريع والحاضنات والمسرعات ومجمعات التكنولوجيا.
• AngelList هي الخدمة الرائدة عالميًا للعثور على الشركات الناشئة والاستثمارات، والتي أنتجت العديد من النسخ (تم إدراج نسخنا أعلاه). تتضمن قاعدة بياناتها 1589 شركة ناشئة و378 مستثمرًا من روسيا. توفر AngelList فرصًا للاستثمار المشترك في المشاريع ونشر الوظائف الشاغرة والسير الذاتية.

المشاركة في المسابقات والفعاليات الأخرى

تساعد المسابقات على اكتساب خبرة تنافسية قيمة، وإذا فزت، تحصل على منحة واهتمام المستثمرين (بما في ذلك من خلال التقارير المنشورة في وسائل الإعلام). في روسيا وخارجها، يتم تنظيم المسابقات والهاكاثونات والبرامج التعليمية المجانية للشركات الناشئة بانتظام - ومن الملائم متابعة هذا التدفق من الفرص باستخدام علامتنا.

قد يكون من المفيد أيضًا الذهاب إلى فعاليات الصناعة، خاصة إذا كنت جديدًا في مجال المشاريع. هناك يمكنك الاستماع إلى رواد الأعمال الناجحين في مجال التكنولوجيا، والالتقاء بالمستثمرين المحتملين، والتعرف على الاتجاهات الرئيسية، والتحدث عن مشروعك والحصول على تعليقات. وبطبيعة الحال، هناك حاجة إلى الاعتدال في كل شيء - فالاتصالات والأحزاب وحدها لا تستطيع الترويج لمشروع ما. نقوم بجمع الأحداث الرئيسية لصناعة الشركات الناشئة في قسم "تقويم رواد الأعمال".

بحث نشط للمستثمر

إذا لم تجد مستثمرًا في الأحداث، يمكنك محاولة الكتابة إلى صناديق الاستثمار. جربه - نظرًا لأن الاتصالات الباردة والدافئة لا تعمل بشكل جيد في مثل هذه الأمور، فإن أكثر الوسائل فعالية كانت دائمًا وستظل التعارف الشخصي.

قبل كتابة خطاب إلى أحد المستثمرين، من المهم التأكد من أن مشروعك يتوافق مع تفضيلاته. عادةً ما تشير الصناديق على مواقعها الإلكترونية إلى المجالات المتخصصة ومراحل الشركات الناشئة التي تهتم بها. إذا لم يكن الأمر كذلك، فلا يزال بإمكانك تخمين ذلك من قائمة شركات المحفظة (والتي يجب دراستها على أي حال). لتجميع قائمة بالصناديق التي يمكنك إرسال مشروعك إليها للنظر فيها، يمكنك استخدام قاعدة بيانات المستثمرين الخاصة بنا - هناك مرشحات مناسبة حسب التخصص والمرحلة.

ماذا أكتب للمستثمر؟ قبل أن تجلس للكتابة، عليك أن تدرس الموقع الإلكتروني للمؤسسة بعناية. لم تنجح رسائل المعجبين المرسلة إلى المستثمرين أبدًا. وأيضًا، لا يجوز لك تحت أي ظرف من الظروف الكتابة من صندوق بريد شخص آخر. لكي لا تبقى دون إجابة، تحتاج إلى صياغة موضوع الرسالة بدقة، وتقديم نفسك والمشروع بشكل مناسب (ونعم، اطلب من صديق متعلم تدقيق النص بحثًا عن الأخطاء) وشرح سبب أهمية شركتك الناشئة الصندوق (على سبيل المثال، يشبه أو يكمل أحد مشاريع المحفظة). إذا كانت الرسالة تتكون فقط من رابط للعرض التقديمي المرفق، فلن يتم فتحها ببساطة.

يتطلب بدء عمل تجاري في كثير من الحالات جذب استثمارات كبيرة. يمكن لرأس المال المناسب أن يلعب دورًا حاسمًا في إدخال الشركة الناشئة في الوقت المناسب إلى سوق واعدة، وتحسين الاعتراف بها في هذا القطاع، وتوسيع جغرافيتها، وتحديث الإنتاج. أين يمكنك حقا العثور على مستثمر؟ كيف نبني علاقة ثقة معه؟

لأي غرض يبحثون عن مستثمر؟

قبل طرح السؤال حول مكان العثور على المستثمرين، عليك أن تقرر لأي غرض يجب إجراء البحث عن الشركاء. كقاعدة عامة، يتم حل هذه المشكلة من قبل صاحب مؤسسة تجارية. يحتاج إلى مساعدة المستثمر بسبب عدم توفر الأموال الكافية تحت تصرفه الشخصي من أجل تنفيذ المشروع التجاري بشكل كامل. قد يكون المستثمر مهتمًا أيضًا بتوفير المبلغ المطلوب من التمويل للاستفادة لاحقًا من نمو حجم مبيعات الشركة.

ما هي آليات بناء العلاقات مع المستثمرين؟

وأيضًا، قبل التفكير في مكان العثور على المستثمرين، يحتاج رائد الأعمال إلى اتخاذ قرار بشأن الآليات المطلوبة لبناء العلاقات مع الشريك. قد يكون هناك العديد من هذه.

أولاً، قد تشكل العلاقة بين رائد الأعمال والشريك الراغب في تقديم التمويل استثماراً مباشراً. تتضمن هذه الآلية تزويد الشركة بالأموال مقابل مشاركة الشريك في الإدارة المباشرة للمؤسسة وفي تحديد استراتيجية تطوير الأعمال.

ثانيا، يمكن جمع التمويل بشروط استثمار المحفظة. تفترض هذه الآلية أن الشريك، من خلال استثمار الأموال في تطوير الأعمال، يكتسب في نفس الوقت حصة في ملكية الشركة. في الحالة الأولى، تتمثل فائدة المستثمر في المشاركة في إدارة مؤسسة كبيرة محتملة وأن يصبح عضوًا مؤثرًا في مجتمع الأعمال. وفي الحالة الثانية، يحصل الشريك، إذا كبرت الشركة، على فرصة زيادة رأس ماله بشكل كبير.

ما هي أنواع المستثمرين هناك؟

هناك فارق بسيط آخر يحتاج رجل الأعمال إلى دراسته قبل أن يقرر مكان العثور على المستثمرين وهو النظر في تفاصيل أنشطة الشركاء المستعدين للاستثمار في أعمال أخرى. يمكن تمثيل الأشخاص الذين يصبحون مشاركين في العلاقات القانونية ذات الصلة من خلال: الأفراد والمنظمات. ويتم تصنيف كلاهما بدوره إلى مستثمرين مغامرين وأولئك المستعدين للاستثمار في المشاريع الأساسية. يمكن للمستثمرين أيضًا أن يكونوا روسًا وأجانب.

معيار آخر لتصنيف الكيانات المشاركة في العلاقات القانونية مع الشركات بشأن قضايا التمويل هو درجة مشاركة الدولة. هناك وكالات حكومية، في أغلب الأحيان مؤسسات، تساعد الشركات في جمع الأموال أو توفيرها. هناك شركات خاصة تماما.

التمويل الجماعي

هناك فئة خاصة من العلاقات القانونية في مجال الاستثمار - التمويل الجماعي. يتوافق هذا المصطلح مع آلية عمل الوسائل التجارية لعدد كبير من الأشخاص - مجموعات اجتماعية فردية أو يمثلون المجتمع ككل. كقاعدة عامة، لا يفرض المستثمرون الذين يقدمون الأموال لرواد الأعمال من خلال التمويل الجماعي أي التزامات عليهم فيما يتعلق بتبادل حصة في العمل أو المشاركة في إدارة الشركة. تحدد هذه الميزة مسبقًا الشعبية الكبيرة للعلاقات القانونية المقابلة. العديد من رواد الأعمال، عند التفكير في مكان العثور على المستثمرين، يلجأون أولاً إلى التمويل الجماعي.

ما الذي قد يثير اهتمام المستثمر؟

دعونا الآن نفكر في عدد من الفروق الدقيقة العملية التي تميز العلاقة بين رواد الأعمال والشركاء من حيث تمويل الأعمال. لذا، قبل التفكير في مكان العثور على مستثمر لمشروع ما، يجب عليك الانتباه إلى جانب مثل جاذبية مشروع العمل - تلك المؤشرات التي سوف ينتبه إليها الشريك المحتمل عندما يقرر استثمار الأموال في الشركة. أي منها بالضبط؟

بادئ ذي بدء، هذا هو وجود سوق كبير بما فيه الكفاية لبيع السلع والخدمات التي تنتجها الشركة. المؤشر الثاني هو ديناميات تطوير الصناعة. يهتم المستثمر بالتأكد من أن المنتج الذي تنتجه الشركة مطلوب في السوق لفترة طويلة. إذا كانت ديناميكيات تطوير الصناعة التي تعمل فيها المؤسسة مرتفعة للغاية، فيجب على الشريك التأكد من أن رجل الأعمال يمكنه ضمان الإفراج في الوقت المناسب عن البضائع التي ليست أقل شأنا من منتجات المؤسسات المنافسة.

في الواقع، يعد مستوى المنافسة أيضًا مؤشرًا مهمًا للمستثمر. وفي الوقت نفسه، قد يكون المستوى المرتفع مفضلاً لبعض الشركاء، بينما يكون منخفضًا بالنسبة للبعض الآخر. في الحالة الأولى، يمكن للمستثمر ورجل الأعمال الاستفادة من وجود طلب مستقر إلى حد ما على المنتج الذي يتم إنتاجه ومواجهة المنافسين بسبب ارتفاع جودة المنتجات الموردة إلى السوق أو انخفاض سعرها. المنافسة المنخفضة جذابة من وجهة نظر ربحية الشركة. وطبعا بشرط أن يكون هناك طلب على السلع التي تنتجها الشركة.

معيار آخر مهم للمستثمر لاتخاذ قرار إيجابي بشأن تمويل المشروع هو صحة خطة العمل. قد يتمتع السوق بأفضل الظروف، والمستويات المثلى للطلب والمنافسة، ولكن إذا لم يقدم رائد الأعمال خطة ستستفيد الشركة بموجبها من هذه المزايا، فقد يشكك المستثمر في احتمالات تمويل الشركة.

العامل التالي في اتخاذ الشريك قرارًا إيجابيًا بشأن المشروع هو كفاءة الفريق الذي يعمل معه صاحب العمل. أو شخصيته الشخصية . قد يكون وضع السوق هو الأمثل، وقد يتم وضع خطة العمل بالتفصيل، لكن التنفيذ لن يكون على أعلى مستوى لأنه سيتم تنفيذه بواسطة أشخاص غير مدربين.

هذه هي العوامل الرئيسية التي يجب على رائد الأعمال مراعاتها قبل التفكير في مكان العثور على مستثمر لمشروع ما. إذا نجح في حل هذه المشكلة، فيمكنك الانتقال إلى النظر في آليات محددة للعثور على شريك. أين يمكن العثور على مستثمر لبدء مشروع متوسط ​​أو كبير في روسيا؟

كيف تجد مستثمرًا لبدء مشروعك؟

لنبدأ بتفاصيل العثور على شركاء لمؤسس شركة ناشئة. القيمة الرئيسية لنوع العمل المقابل هي فكرة واعدة. وكقاعدة عامة، فهي تتميز بالأصالة والاختلاف مع معظم المفاهيم الأخرى. معيار مهم آخر لتقييم آفاق الشركة الناشئة هو عدم وجود أعمال تجارية موجودة في القطاع المقابل في جميع أنحاء البلاد أو منطقة معينة.

يحدث أن رجل الأعمال الذي يحل مشكلة مكان العثور على مستثمر في موسكو يقرر مع ذلك التحول إلى أحد الأسواق في الكيانات المكونة للاتحاد الروسي، حيث قد يكون المنافسون يعملون بالفعل في العاصمة الروسية. بينما في المناطق، لن يتم تطوير الأعمال المماثلة بشكل كبير أو ستكون غائبة تمامًا ككيانات اقتصادية.

أعلاه قمنا بدراسة الآليات الرئيسية لجذب الاستثمار. إذا كان السؤال يتعلق بمكان العثور على مستثمر لشركة ناشئة، فإن المخططات المثالية في هذه الحالة ستكون: جذب التمويل الجماعي. وتتمثل ميزة كلتا الآليتين في عدم وجود مخاطر كبيرة على رجل الأعمال. صحيح، في حالة المشاريع الاستثمارية، يتعين على صاحب العمل في معظم الحالات التخلي عن حصة في ملكية الشركة - ويندرج نوع التمويل المعني ضمن فئة استثمارات المحفظة. ومع ذلك، في هذه الحالة، يتحمل الشريك، كقاعدة عامة، الجزء الأكبر من النفقات اللازمة لمزايا التمويل الجماعي واضحة أيضًا - هذه هي الفرصة لجذب مبلغ كبير من الأموال في غياب الالتزامات تجاه المستثمرين في معظم حالات.

أين يمكنك العثور على مستثمر مستعد للاستثمار في شركة ناشئة في إطار مخطط أو آخر؟

إذا تحدثنا عن المشاريع الاستثمارية، فهناك عدد كبير من الصناديق المتخصصة التي تشارك بنشاط في العلاقات القانونية ذات الصلة. وهي موجودة في الاتحاد الروسي وخارجه، وتمثلها الهياكل العامة والخاصة. في بعض الأحيان يكفي فقط العثور على مشروع استثماري مناسب أو صندوق استثماري مناسب، ومن ثم التعرف على مقترحات الشركات ذات الصلة فيما يتعلق بآفاق الشراكة مع المنظمات الخاصة.

كيف تجد المستثمرين وأين تبحث عنهم عندما يتعلق الأمر بالتمويل الجماعي؟ هذا الشكل من العلاقات القانونية يكاد يكون كاملاً عبر الإنترنت. هناك عدد من أكبرها - روسية وأجنبية، واستخدامها بسيط للغاية، ولكن من المهم إنشاء وصف مختص لمشروع تجاري وإخبار المستثمرين المحتملين عن مزاياه.

كيف تبحث عن مستثمر لمشروع صغير؟

دعونا الآن نفكر في مكان العثور على مستثمر لشركة صغيرة. يفترض هذا التنسيق لنشاط المؤسسة أن الشركة ليست شركة ناشئة، ولكنها شركة تعمل بالفعل مع معدل دوران مقبول إلى حد ما. يتم البحث عن الاستثمارات في هذه الحالة من أجل توسيع الإنتاج أو تحديثه، وإجراء حملة تسويقية واسعة النطاق من أجل زيادة الوعي بالعلامة التجارية في المنطقة أو الدولة أو في الخارج. وكقاعدة عامة، يتم تمويل الشركات الصغيرة بمشاركة المستثمرين المتخصصين في بناء شراكات أساسية مع الشركات الخاصة.

تسمح الاستثمارات المغامرة بسيناريو لن يتمكن فيه الشريك، من حيث المبدأ، من إعادة استثماراته الخاصة، لأن العمل لن يكون مربحًا. في المقابل، تفترض الشراكة الأساسية أن المستثمر سيكون قادرًا على الأقل على ضمان عائد صفر على استثماراته، وفي المستقبل زيادة رأس المال بشكل كبير من خلال نمو المؤسسة.

أين يمكن العثور على مستثمر لمشروع تجاري صغير؟ عادة ما يتم حل مثل هذه المشاكل خلال الاجتماعات الشخصية بين رواد الأعمال والشركاء المحتملين المستعدين لاستثمار الأموال في تطوير الشركة. يمكن عقدها كجزء من الأحداث المتخصصة - مؤتمرات الأعمال والموائد المستديرة والعروض التقديمية. من الممكن أن يتواصل رجل الأعمال والمستثمر في إطار غير رسمي، على سبيل المثال في حفل الشركة الذي تمت دعوتهما إليه. الاستثمار الأساسي هو نوع شائع من النشاط بين الصناديق المالية. يمكن أيضًا العثور على معلومات عنها في محركات البحث.

كيف تجد مستثمرًا لمشروع متوسط ​​أو كبير؟

أين يمكنني العثور على مستثمر لمشروع تجاري متوسط ​​أو كبير؟ من الجدير بالذكر أن الشركة القائمة على نطاق واسع، والمصنفة على الأقل على أنها شركة متوسطة الحجم، كقاعدة عامة، هي في حد ذاتها كائن استثماري مرغوب فيه للممول ذي الخبرة، لأنها شركة مربحة عاملة. لذلك، من الممكن ألا تضطر إلى البحث عن شريك يرغب في استثمار الأموال في الشركة إذا كانت تلبي معايير مؤسسة كبيرة.

ومع ذلك، قد يكون هناك سؤال آخر ذو صلة - أين يمكن العثور على مستثمر من القطاع الخاص يكون شريكًا موثوقًا به، ومستعدًا لبناء حوار بناء حول قضايا تطوير الأعمال. ويتم حلها، كقاعدة عامة، بطرق غير عامة - من خلال التواصل مع كبار الممولين ضمن القنوات الخاصة. لكن في بعض الحالات من الممكن أن تجد مستثمراً في الفعاليات الكبيرة، خاصة إذا كنا نتحدث مثلاً عن المعارض الدولية. تعتمد آفاق بناء العلاقات مع الشركاء إلى حد كبير على مجال العمل.

وبالتالي، فإن حل مسألة "أين يمكن العثور على مستثمر للبناء" قد يختلف بشكل كبير عن مهمة مثل العثور على شريك في مجال تكنولوجيا المعلومات. تعد أعمال البناء وتكنولوجيا المعلومات مجالات ذات ديناميكيات ربحية وتطويرية مختلفة. يتطلب كل منهم كفاءات خاصة للمستثمرين عند تقييم آفاق الاستثمار في شركة معينة. ولكن، بالطبع، هناك ممولين على دراية جيدة بالبناء وتكنولوجيا المعلومات. وبالتالي، فإن استراتيجية البحث عن الاستثمار تعتمد إلى حد كبير على حجم الشركة، وكذلك على قطاع الاقتصاد الذي تمثل فيه الشركة. بالنسبة للشركات الناشئة، سيكون هناك نهج واحد أكثر تبريرا، وبالنسبة للشركات الصغيرة والشركات المتوسطة والكبيرة، هناك استراتيجيات أخرى.

سيكون من المفيد أيضًا النظر في عدد من التوصيات لرواد الأعمال الذين يقررون العثور على مستثمر وإقامة علاقة ثقة معه. دعونا ندرس تلك الاستراتيجيات التي يمكن وصفها بأنها عالمية ومناسبة بدرجة كافية للأعمال التجارية من أي حجم - بدء التشغيل أو المؤسسات الصغيرة أو المتوسطة أو الكبيرة.

كيفية العثور على مستثمر وإقامة علاقة معه: توصيات

في الواقع، من المفيد البحث عن مستثمر في تلك البيئات الاجتماعية التي يتواصل فيها الأشخاص الذين يشاركون في أنشطة قريبة من الملف التعريفي للشركة. عندما لا يمثل العثور على مستثمر خاص للبناء مشكلة، فقد يكون من الصعب جدًا إقامة تفاعل مع شخص قد يكون مهتمًا بمجال المبيعات. إن الاستثمار الفعال هو إلى حد كبير نتيجة الكفاءة العالية، والتي يتم تحقيقها في أغلب الأحيان ضمن التخصص الضيق للممول.

ينصح خبراء الاستثمار أصحاب الشركات بإخبار الشركاء المحتملين أولاً عن مصادر التمويل الأخرى المتوقع استخدامها وما هو مدى توفرها الفعلي. سيسمح هذا النهج للمستثمر بفهم دوره في العلاقات مع الشركة وتقييم مدى استعداده للامتثال له. لذلك، إذا كانت الشركة تستخدم أيضًا أموال الائتمان، فيمكن لمالكها أن يوضح للشريك أنه يمكنه الاعتماد على حصة أصغر في الشركة مما لو قام المستثمر بتمويل المشروع بشكل فردي.

فارق بسيط آخر مهم هو مناقشة شروط تغيير الاتفاقيات التي تم التوصل إليها في البداية. قد يتبين أنه خلال عملية التطوير سيبدأ المشروع في إظهار ربحية (أو ديناميكيات عائد الاستثمار) أكبر أو أقل مما يتوقعه صاحب العمل أو المستثمر، ونتيجة لذلك قد يكون من الأفضل بالنسبة لهم التغيير ترتيب مشاركتهم في أنشطة الشركة.

يجب على رجل الأعمال أن يناقش مع شريكه إجراءات الإبلاغ عن بعض المعاملات التجارية وتكوينها. يطلب بعض المستثمرين إعداد وثائق محاسبية فقط من النوع المناسب، بينما يفضل البعض الآخر الحصول على هذه الفروق الدقيقة أيضًا، ومن المفيد توضيح هذه الفروق الدقيقة في المراحل المبكرة جدًا من الشراكة.

لذلك، من المهم ليس فقط العثور على مستثمر تجاري، ولكن أيضًا كيفية إقامة شراكة طويلة الأمد معه. يتم دائمًا تقدير المستوى العالي من الكفاءة في ريادة الأعمال. ولذلك، سيكون المستثمرون مهتمين أيضًا ببناء شراكة فعالة. يجب أن تكون قادرًا على الاستماع إليه ومراعاة الاهتمامات التي يعبر عنها.

ملخص

لذلك، نظرنا إلى مسألة مكان العثور على مستثمر خاص حقيقي. يعتمد حلها الناجح على نطاق أنشطة الشركة وحجمها ومستوى كفاءة رجل الأعمال والمتخصصين الذين يجذبهم. وتلعب شروط تمويل الشركة الأخرى دورًا مهمًا، فضلاً عن استعداد مالكها، إذا لزم الأمر، لمراجعة الاتفاقيات التي تم التوصل إليها مع المستثمر من أجل بناء شراكات طويلة الأجل.