Hogyan írjunk üzleti tervet magunknak?

Ez egy olyan dokumentum, amely kiemeli a jövő szervezetének minden jellemzőjét, elemzi a lehetséges problémákat és kockázatokat, előrejelzi azokat, valamint azokat a módszereket, amelyekkel ezek elkerülhetők.

Egyszerűen fogalmazva, egy befektető üzleti terve a válasz arra a kérdésre, hogy „Finanszírozzam a projektet, vagy dobjam a szemétbe?”

Fontos! Az üzleti tervet papíron készítik, figyelembe véve néhány eljárást és szabályt. A projektnek ez a bemutatása bizonyos mértékig megvalósítja elképzelését, és megmutatja a munka iránti vágyát és hajlandóságát. Emellett a papírra helyezés megkönnyíti a befektetők számára az ötlet megértését.

Ön készítsen üzleti tervet

Egy üzleti tervet saját kezűleg elkészíteni nem olyan nehéz, csak alaposan át kell gondolnia az ötletet. Mielőtt számológépet ragadna és kiszámolná bevételét, több lépést is meg kell tennie.

1. Határozza meg a felmerült ötlet „előnyeit” és „hátrányait”. Ha a „mínuszok” száma nem szerepel a listán, ne rohanjon feladni. Néhány szempont az ellenkező irányba fordítható, gondoljon az ilyen „hátrányok” megoldására.
2. Fontos jellemzők a versenyképesség és a piac fenntarthatósága.
3. Az értékesítési piacot a legapróbb részletekig át kell gondolni.
4. A termék (szolgáltatás) megtérülése és az első nyereség megszerzésének időpontja lehetővé teszi, hogy (körülbelül) meghatározza a befektetéshez szükséges összeget.

Ha egy ilyen felületes elemzés után nem akarja elhagyni az ötletét, akkor itt az ideje, hogy tiszta lapot vegyen, és elkezdjen üzleti tervet készíteni.

Fontos tudni! Az üzleti terv kiszámításához nincs egységes szerkezet és lépésről lépésre szóló utasítások. Ezért a tervben szereplő tételek megléte és sorrendje egymástól függetlenül kerül meghatározásra. A szakértők azonban megállapították a legoptimálisabb tervszerkezeti lehetőséget. Ha nincs tapasztalata az ilyen dokumentumok elkészítésében, akkor ezeket az ajánlásokat kell használnia a munka helyes összeállításához.

Az üzleti terv elkészítésének felépítése és eljárása

A jó üzleti terv szerkezetének a közgazdászok szerint 12 pontot kell tartalmaznia. Az alábbiakban mindegyiket ismertetjük.

Címlap

Itt a következő paraméterek vannak megadva:

• a projekt neve;
• a szervezet neve, ahol a projekt megvalósítását tervezik, telefonszámok, címek és egyéb elérhetőségek feltüntetésével;
• a fenti szervezet vezetője;
• üzleti terv kidolgozója (csapat vagy menedzser);
• a dokumentum elkészítésének dátuma;
• Az első lapon megengedett a projekt pénzügyi számításainak legjelentősebb mutatóinak feltüntetése.

Ez a dokumentum az ötlet és az üzleti terv szerzői jogának védelme érdekében szükséges. Ez azt tükrözi, hogy az olvasó tudatában van annak, hogy nincs joga a dokumentumban foglalt információkat a szerző engedélye nélkül terjeszteni. Előfordulhat olyan utasítás is, amely megtiltja a dokumentum másolását, sokszorosítását, vagy másra átadását, vagy előírhatja, hogy az elolvasott üzleti tervet vissza kell küldeni a szerzőnek, ha a befektető nem fogadja el a megállapodást.

A titoktartási nyilatkozat példája alább látható.

A terv következő 2 része – „Rövid összefoglaló” és „A projekt fő ötlete” – bevezető jellegű. A tárgyalások ütemezéséig előzetes javaslatként (felülvizsgálatra) használhatók a partnerek és befektetők felé.

Rövid összefoglaló

Bár egy ilyen dokumentum rövid összefoglalása az elején található, a végső szakaszban, összefoglalóként van megírva. Az összefoglaló a projektötlet rövid leírása és a pénzügyi komponens legjelentősebb jellemzőinek listája.

A következő kérdések segítenek, amelyek megválaszolása kiváló önéletrajzhoz vezethet:

1. Milyen termék értékesítését tervezi a cég?
2. Ki szeretné megvásárolni ezt a terméket?
3. Mekkora a tervezett értékesítési (termelési) volumen a cég működésének első évében? Mi lesz a bevétel?
4. Mennyi a projekt összköltsége?
5. Hogyan alakul a vállalkozás szervezeti és jogi formája szerint?
6. Hány munkavállaló felvételét tervezik?
7. Mennyi tőkebefektetés szükséges a projekt megvalósításához?
8. Milyen finanszírozási forrásai vannak ennek a projektnek?
9. Mennyi egy adott időszak teljes nyeresége (nyereségessége), a megtérülési időszak, a készpénz mennyisége a vállalkozás első működési évének végén, jövedelmezősége. Nettó jelenérték.

Fontos tudni! Az összefoglalót először a befektető olvassa el. Ezért ettől a szakasztól függ a projekt jövőbeli sorsa: a befektető vagy érdeklődni fog, vagy megunja. Ez a rész nem haladhatja meg az 1 oldalt.

A projekt fő gondolata

1. Mi a projekt fő célja?
2. Milyen céljai vannak a vállalkozásnak a fő cél elérése érdekében?
3. Vannak-e akadályok a kitűzött cél előtt, és hogyan lehet ezeket kikerülni?
4. Milyen konkrét cselekvéseket javasol a szerző az eredmények elérése és a cél mielőbbi elérése érdekében? Mik ezek a határidők?

Fontos! Világos, valós és kifejezett érvekkel kell szolgálni, amelyek megerősítik a projekt jövedelmezőségébe és sikerébe vetett bizalmat. Ennek a résznek a terjedelme 1-2 oldalon belül optimális.

Ebben a részben az elvégzett SWOT elemzést szokás használni – a vállalkozás erősségeinek és gyengeségeinek, a lehetőségeknek (kilátásoknak), valamint a lehetséges veszélyeknek a felmérése. Nem valószínű, hogy ilyen elemzés nélkül képes lesz helyesen és a lehető legteljesebben elkészíteni egy üzleti tervet.

A SWOT-elemzés két szempontot tükröz, amelyek befolyásolják a szervezet életét: a belsőt, amely magára a vállalkozásra vonatkozik, és a külsőre (minden a vállalaton kívülre, amin nem tud változtatni).

Ne felejtsd el: Ön céget ír le, nem terméket! A szerzők gyakori hibája, hogy a termékjellemzőket az „erő” rovatba kezdik írni.

Íme néhány paraméter, amellyel leírhatja erősségeit vagy gyengeségeit:

• high-tech gyártás;
• szerviz és értékesítés utáni szolgáltatások;
• a termék sokoldalúsága (anélkül, hogy befolyásolná annak speciális tulajdonságait);
• az alkalmazottak képzettségi szintje és szakmai felkészültsége;
• a vállalkozás technikai felszereltségének szintje.

A külső tényezők („lehetőségek” és „fenyegetések”) a következők:

• piaci növekedési ütem;
• a verseny szintje;
• politikai helyzet a régióban, országban;
• a jogszabályok jellemzői;
• a fogyasztói fizetőképesség jellemzői.

Példa

Az iparág jellemzői a piacon

• a hasonló termékek értékesítésének dinamikája az iparágban az elmúlt években;
• piaci ipar növekedési üteme;
• az árképzés trendjei és jellemzői;
• a versenytársak átfogó értékelése;
• az iparágban új és fiatal vállalkozások felkutatása és azonosítása, valamint tevékenységük jellemzői;
• a fogyasztói piac leírása, vágyaik, szándékaik, követelményeik, lehetőségeik;
• tudományos, társadalmi, gazdasági szempontok lehetséges hatásának felmérése;
• fejlődési kilátások a piacon.

A projekt lényege

Ez a rész felfedi az ötletet, az üzleti terv tárgyát. Ez is tükrözi a vállalkozás felkészültségét a „világba lépésre”, az ehhez szükséges összes forrás rendelkezésre állását.

A fejezet legfontosabb rendelkezései:

• elsődleges célok;
• a megcélzott fogyasztói szegmens leírása;
• a piaci siker kulcsfontosságú teljesítménytényezői;
• a termék részletes bemutatása, amelynek jellemzőinek a fent meghatározott piaci szegmensen belül kell lenniük;
• a termékfejlesztés szakasza (ha a gyártás megkezdődött), szabadalmi és szerzői jogi tisztaság;
• a szervezet jellemzői;
• a projekt összköltsége, időszakonkénti finanszírozási ütemezés és beruházási összegek feltüntetésével;
• kezdeti kiadásokat igényelt egy marketingkampány és egy koherens szervezeti struktúra kialakítása.

Marketing terv

A marketingpolitika céljai, céljai és ezek megoldásának és elérésének módszerei itt vannak feltüntetve. Fontos feltüntetni, hogy melyik személynek mely feladatot, milyen időkeretben és milyen eszközök segítségével kell elvégezni. Az utóbbihoz szükséges forrásokat is fel kell tüntetni.

Marketing terv egy stratégia, egymást követő és/vagy egyidejű lépések összessége, amelyet azért hoztak létre, hogy vonzzák a fogyasztókat, és hatékony megtérülést biztosítsanak számukra.

A befektetőnek oda kell figyelnie az alábbi pontokra:

• az átfogó piackutatás és -elemzés jól kidolgozott rendszere;
• az áruk (szolgáltatások) értékesítésének tervezett volumene és választéka, időszakonként ütemezve a vállalkozás teljes kapacitásának eléréséig;
• a termékek javításának módjai;
• a termék csomagolásának és árpolitikájának leírása;
• beszerzési és értékesítési rendszer;
• reklámstratégia – világosan megfogalmazott és érthető;
• szolgáltatás tervezése;
• a marketingstratégia megvalósításának ellenőrzése.

Termelési terv

Minden, ami közvetlenül érinti a termékek létrehozását, tükröződik ebben a részben. Ezért célszerű ezt a részt csak azoknak a cégeknek összeállítani, amelyek nem csak a forgalmazást, hanem a termékek gyártását is tervezik.

Pontok, amelyeket meg kell adni:

• szükséges termelési kapacitás;
• a technológiai folyamat részletes értelmezése;
• az alvállalkozókra bízott műveletek részletes leírása;
• a szükséges felszerelést, annak jellemzőit, költségét és a vásárlás vagy bérlés módja;
• alvállalkozók;
• a termeléshez szükséges terület;
• nyersanyagok, erőforrások.

Fontos minden kiadás költségét feltüntetni.

Szervezeti terv

Ebben a szakaszban dolgozzák ki a vállalat szervezeti stratégiai irányításának alapelveit. Ha a vállalkozás már létezik, akkor ez a pont továbbra is kötelező: itt határozzák meg, hogy a meglévő struktúra megfelel-e a kitűzött céloknak. A szervezeti résznek mindenképpen tartalmaznia kell a következő adatokat:

• a szervezeti és jogi forma neve (egyéni vállalkozó, JSC, társas társaság és mások);
• a struktúrát diagram formájában tükröző szervezetirányítási rendszer, szabályzatok és utasítások, az osztályok kommunikációja és függősége;
• alapítók, leírásuk és adataik;
• menedzser csapat;
• interakció a személyzettel;
• az irányítási rendszer ellátása a szükséges anyagi és technikai erőforrásokkal;
• a cég székhelye.

Pénzügyi terv

Az üzleti terv jelen fejezete átfogó gazdasági értékelést nyújt az írott projektről, kiegészítve a vállalkozás jövedelmezőségi szintjével, megtérülési idejével és pénzügyi stabilitásával kapcsolatos számításokkal.

A pénzügyi terv nagyon fontos egy befektető számára, itt ez határozza meg, hogy egy adott projekt vonzó-e számára.

Itt el kell végeznie néhány számítást, és össze kell foglalnia azokat:

Kockázatelemzés

A kockázatelemzés során a szerzőnek meg kell vizsgálnia a projektet, és azonosítania kell azokat a potenciális veszélyeket, amelyek bevételcsökkenéshez vezethetnek. Figyelembe kell venni a pénzügyi, ipari, természeti, társadalmi és egyéb kockázatokat. Ugyanakkor részletes és hatékony tervet kell kidolgozni ezek megelőzésére vagy a vállalatra gyakorolt ​​hatás minimalizálására. Ezért az üzleti tervben fel kell tüntetni:

• az összes lehetséges probléma listája;
• olyan technikák és eszközök összessége, amelyek megelőzik, kiküszöbölik vagy minimalizálják a kockázatokat;
• a vállalat viselkedésének modelljei, amikor olyan események történnek, amelyek nem kedveznek a fejlődésének;
• indoklása az ilyen problémák előfordulásának alacsony valószínűségére.

Alkalmazások

Ez az utolsó láncszem az üzleti terv szerkezetében. Tartalmazza a jelen dokumentum elkészítése során felhasznált dokumentumokat, árajánlatokat, forrásokat, szerződések másolatait, megállapodásokat, igazolásokat, fogyasztói, partnerek leveleit, statisztikai adatokat, számítási táblázatokat. Az üzleti terv szövegébe a mellékletekhez hivatkozásokat és lábjegyzeteket kell beilleszteni.

A dokumentumra vonatkozó általános követelmények

• az üzleti tervet világos, precíz nyelvezeten, hosszú és bonyolult megfogalmazások nélkül kell megírni;
• kívánt kötet – 20-25 oldal;
• az üzleti tervnek teljes mértékben ki kell terjednie a befektető által igényelt összes információra;
• a dokumentumnak szükségszerűen valós tényeken, megalapozott racionális javaslatokon kell alapulnia;
• a tervnek stratégiai alapokkal kell rendelkeznie: szigorú, körülhatárolt és teljes, világos célokkal;
• az összekapcsoltság, a komplexitás és a következetesség a terv elkészítésének fontos jellemzői;
• a befektetőnek látnia kell a projektötlet jövőjét, kilátásait;
• Az üzleti terv rugalmassága jelentős plusz. Ha módosítani lehet, az írott projekt módosítása kellemes bónusz a befektető számára;
• a vállalkozás működése feletti ellenőrzés feltételeinek és módjainak az üzleti terv részévé kell válniuk.

Az üzleti tervet a semmiből szakember segítsége nélkül elkészíteni nem egyszerű, de lehetséges. Fontos a fenti szabályok betartása, az építési szerkezet és a hibák elkerülése.

A leggyakoribb hibák

• Írástudatlan szótag

A nyelvi szabályokat nem lehet figyelmen kívül hagyni. Gyakran megesik, hogy a leghihetetlenebb és legígéretesebb ötlet is a kukába kerül, a közepes IP-specialisták terveivel együtt. És mindez azért, mert a helyesírási hibák, a szókincs, az írásjelek és a szöveg rossz bemutatása teljesen elriaszt minden befektetőt.

• Gondatlan tervezés

A tervnek az egész dokumentumban azonosnak kell lennie: felsorolásjelek, címsorok, listák, betűtípus, méret, számozás, térköz stb. Tartalom, címsor, számozás, ábrák és táblázatok megnevezése, az adatok grafikonos megjelölése kötelező!

• Hiányos terv

Az üzleti terv megfelelő összeállításához átfogó információra van szüksége. A dokumentum fent felsorolt ​​részei a minimumok, amelyeket feltétel nélkül bele kell foglalni a projektbe.

• Homályos terv

A munkának „olyannak kell lennie, mint a gyógyszertárban egy mérlegen”. Világos, meghatározott, konkrét célok és (fontos!) ötletek megfogalmazása.

• Túl sok részlet

A technikai, pénzügyi és marketing kifejezések bősége csak segít a vizsgákon. Az üzleti tervhez csak a legjelentősebb részleteket kell kiválasztania. Ha nagy szükség van egy folyamat alapos leírására, akkor azt a melléklethez csatolhatja.

• Irreális adatok

Az ehhez hasonló üzleti javaslatok feltételezéseken alapulnak. Ezért a szerzőnek racionálisan kell megközelítenie az elképzelést, ésszerű háttérrel, valós, számításokkal alátámasztott indokokkal kell rendelkeznie.

• Kevés tény

Minden feltételezésnek megvan a maga igazolása – valós, érvényes. A tények értelmet és magabiztosságot adnak a munkának. A tények forrását sem szabad létrehozni, de ha elragadtatja magát, akkor nézze meg a részletekre vonatkozó szabályt.

• "Nincs kockázatunk!"

A fő szabály: nincs üzlet kockázat nélkül. Nincs olyan üzlet, amelyben „csendes és nyugodt”. A befektető tudja ezt, és ezt a szerzőnek is tudnia kell. Ezért itt az ideje lejönni a felhők közül a földre, és tanulmányozni, felfedezni, elemezni.

• – És nincs versenytársunk sem!

Mindig van versenytárs és kockázat is. Lehet közvetlen vagy közvetett. Gondosan és aprólékosan tanulmányozza ezt a témát, és minden bizonnyal megjelenik egy rivális a láthatáron, és kezet int neked.

• A külső segítség elhanyagolása

Egy üzleti tervet saját kezűleg készíteni nem azt jelenti, hogy mindent magad csinálsz. Sőt, több szakember közös erőfeszítésével is jó minőségű eredményt lehet elérni. Ne félj a segítőktől!