Cum să verificați contrapartea și pe dvs. - 11 moduri, servicii gratuite și documente utilizate

Buna ziua! Astăzi vom spune cum să verificați fiabilitatea contrapărții: cu cine să lucrați și ce fel de cooperare este mai bine să refuzați. De asemenea, vă vom oferi o listă de servicii utile, inclusiv site-ul fiscal (IFTS) și vă vom spune ce documente sunt necesare pentru a verifica contrapartea și dumneavoastră.

De ce să verificați fiabilitatea contrapartei

Problema verificării contrapărților nu mai este nouă, marile companii au de obicei chiar și un fel de procedură internă pentru verificarea potențialilor parteneri de afaceri în aceste scopuri, multe au departamente speciale care se ocupă de astfel de probleme. Chiar de asta au nevoie micile afaceri? Da nevoie. Dar, din păcate, mulți înțeleg acest lucru deja atunci când lucrul cu o contraparte fără scrupule a dus la consecințe nefaste.

Da, antreprenorii individuali și firmele mici lucrează de obicei cu contrapărțile „lor”: vă cunoașteți de mult timp și lucrați de mult timp - aceasta este o situație normală. Însă orice antreprenor încearcă să-și extindă afacerea și să obțină cât mai mult profit posibil, altfel tot scopul acestei acțiuni este pur și simplu pierdut. Extinderea afacerii dvs. înseamnă automat căutarea de noi furnizori - cei de la care puteți cumpăra mai ieftin și mai rapid și cumpărători - cei care sunt dispuși să cumpere volume suplimentare de produse sau rezultatele unei noi linii de produse care tocmai a fost lansată. Și aici este necesar să nu calculați greșit, deoarece cu contrapărți necunoscute puteți „intra într-o băltoacă”. Firmele de o zi și doar cei care fac afaceri cu rea-credință sunt plini.

Lucrul cu astfel de contrapărți vă amenință cu următoarele riscuri:

• Riscuri fiscale - cele mai grave și mai frecvente, amenință cu consecințe fiscale.

Foarte des, autoritățile fiscale în timpul unui audit susțin că contribuabilul are contrapărți cu probleme - cei care aparțin doar unei zile sau nu plătesc impozite la buget. Dacă autoritatea fiscală dovedește că nu ați dat dovadă de diligență la alegerea unei contrapartide (în acest caz, vă recomandăm să citiți Hotărârea Plenului Curții Supreme de Arbitraj a Federației Ruse nr. 53 din 12.10. TVA.

La risc - antreprenori persoane fizice și persoane juridice pe regimul general și pe sistemul simplificat de impozitare cu Venitul de bază minus cheltuieli.

• Riscuri financiare - sunt si destul de frecvente, de obicei in astfel de cazuri contrapartea fie dispare dupa primirea unui avans, fie nu plateste dupa primirea produselor.

Și aici, chiar și un proces câștigat în instanță nu va aduce nimic: compania poate lipsi la adresa de înregistrare, nu există bani în contul său, iar fondatorii și cu atât mai mult directorul pentru obligațiile persoanei juridice. , nu sunt responsabili. Ce amenință? Un decalaj de numerar în plăți ca minim, o deteriorare a stării financiare la maximum. Chiar dacă sumele sunt mici, veți fi de acord că situația este totuși neplăcută.

Sunt expuși riscului toți antreprenorii individuali și persoanele juridice, în special cei a căror situație financiară este instabilă, iar solvabilitatea depinde de primirea la timp a plății de la cumpărători.

• Riscuri reputaționale – lucrul cu o contraparte fără scrupule poate avea un impact negativ asupra reputației dumneavoastră în ochii altor parteneri.

Furnizorul a primit un avans și a dispărut și cine vă va furniza materiale acum? În timp ce cauți un nou furnizor și cauți rezerve pentru a ajunge din urmă cu programul de producție, clientul poate refuza deja să lucreze cu tine sau să nu te contacteze din nou în viitor - acesta este doar un exemplu de pierdere a reputației.

La risc sunt toți antreprenorii individuali și persoanele juridice, în special cei care au început recent să lucreze și nu au reușit să-și câștige o reputație serioasă în rândul partenerilor.

Cum se verifică o contraparte

Doar verificarea contrapărții va ajuta la evitarea consecințelor negative. Dacă nu doriți să vă plimbați apoi prin instanțe, încercând să vă recuperați banii de la un furnizor nesigur sau să vă demonstrați nevinovăția autorităților fiscale, atunci ar trebui să verificați potențialul partener din punct de vedere fiscal și financiar. Mulți întreabă pur și simplu contrapartea (sau USRIP, dacă vorbim despre antreprenori individuali) și se liniștesc în privința asta. Da, extrasul vă va permite să obțineți informații de bază: data înregistrării în Registrul unificat de stat al persoanelor juridice, detalii de bază, adresa juridică, fondatori etc. Dar acest lucru nu este suficient. Ce documente trebuie solicitate unui partener și cum le puteți verifica singur?

Pe lângă metodele de mai jos, puteți viziona un videoclip care descrie pe deplin întregul proces de verificare a contrapărților și explică de ce este necesar:

Deci, iată principalele modalități de a verifica o potențială contraparte:

Solicitați de la contraparte un pachet de documente necesare pentru verificare

Ce ar trebui inclus în lista solicitată? Desigur, documente care vă vor permite să obțineți maximum de informații oficiale despre un posibil partener. Un exemplu de listă ar putea arăta astfel:

• Copii ale actelor constitutive (hotărârea unicului participant sau procesul-verbal al adunării fondatorilor, statutul actual);
• Certificat OGRN/TIN;
• Extras din Registrul Unificat de Stat al Entităților Juridice (sau EGRIP - pentru antreprenori individuali) (cu cât este mai proaspăt, cu atât mai bine - de preferință nu mai vechi de o lună la data curentă);
• Decizie/ordin privind numirea directorului general;
• Procuri pentru persoanele cu drept de semnătură și documente care confirmă autoritatea persoanelor care pot acționa în numele unei persoane juridice fără împuternicire (dacă este necesar);
• Card cu mostre de semnături ale directorului general și contabilului șef (pentru verificarea semnăturilor);
• Situații financiare anuale (de preferință pentru ultimii doi ani pentru a analiza dinamica situației financiare), pentru întreprinzătorii individuali - o copie a declarației privind regimul de plată a impozitului utilizat;
• Informații despre numărul de angajați;
• Un nou certificat de la Serviciul Federal de Taxe care confirmă absența datoriilor la buget pentru plata impozitelor / taxelor / penalităților / amenzilor;
• Documente suplimentare, dacă este necesar (o licență - dacă este necesară pentru lucru, informații despre mijloacele fixe - dacă prezența acestora este o condiție prealabilă pentru implementarea unui viitor contract, recenzii și scrisori de recomandare de la parteneri - dacă sunt necesare pentru a face o decizie pozitivă privind cooperarea etc.).

Desigur, lista poate fi extinsă. Dar nu uitați că unele documente pot fi un secret comercial, iar contrapartea va refuza să vi le furnizeze - și acest lucru este și normal! Ai si secrete comerciale. Toată lumea poate furniza un set standard, inclusiv un extras din Registrul Unificat de Stat al Entităților Juridice, certificate OGRN / TIN, contabilitate și charter.

Întâlnire personală cu contrapartea (vizitarea biroului acestuia)

Documentele sunt una, dar comunicarea personală este cu totul alta. Negocierile sau doar o întâlnire cu o contraparte este un pas standard în stabilirea de noi relații. În același timp, puteți vedea biroul în care se află contrapartea, puteți evalua disponibilitatea angajaților și atmosfera generală din birou și, în final, puteți face o impresie personală despre viitorul partener.

Evaluarea activităților unui potențial partener pe baza feedback-ului altora

Această metodă include studierea recenziilor despre o potențială contraparte de la ceilalți clienți ai săi, informațiile disponibile despre el pe internet și studierea site-ului său web. De exemplu, o companie obișnuită are întotdeauna un site web cu informații de contact actualizate, care este, de asemenea, ușor de verificat - trebuie doar să formați numărul de telefon specificat, iar căutarea recenziilor nu este de obicei dificilă.

Servicii electronice plătite

Pentru a verifica contrapărțile, puteți utiliza servicii plătite, de exemplu „Focalizarea conturului”.

Există și programe specializate de verificare în aceste scopuri, însă, pentru întreprinderile mici, utilizarea lor nu va fi justificată din punct de vedere economic - costurile sunt mari și trebuie verificate doar câteva persoane juridice.

Solicitări către diverse agenții guvernamentale

La fisc se poate solicita un extras din Registrul Unificat de Stat al Persoanelor Juridice (EGRIP) si un certificat de lipsa datoriilor fiscale, in organele teritoriale Rosstat - situatii financiare anuale, in organizatiile de autoreglementare - informatii privind disponibilitatea unei licențe/permis/admitere pentru a efectua anumite tipuri de lucrări (dacă contrapartea trebuie să aibă o astfel de licență și să fie membră a SRO). Se plătește și această metodă de obținere a informațiilor despre contraparte, pentru a obține informațiile necesare, va trebui să faceți o cerere și să plătiți o anumită sumă.

Verificarea contrapartidei pe site-ul fiscal

Puteți găsi majoritatea informațiilor pe site-ul web al Serviciului Federal de Taxe al Serviciului Federal de Taxe al Federației Ruse - aici puteți vedea toate datele de bază despre contraparte. Iată câteva servicii de pe acest site:

• Informații privind înregistrarea de stat a persoanelor juridice, întreprinzătorilor individuali, fermelor țărănești - veți avea nevoie de TIN sau PSRN sau de numele persoanei juridice (numele complet sau regiunea de reședință a întreprinzătorului individual). Site-ul serviciului.

Drept urmare, serviciul, la cerere, vă va oferi toate informațiile de bază despre persoana juridică sau întreprinzătorul individual.

• Informații despre persoanele juridice și întreprinzătorii individuali pentru care au fost depuse documente pentru înregistrarea de stat (aceasta include și cazurile în care documentele sunt depuse pentru reorganizare, lichidare sau pur și simplu efectuarea de modificări standard la Registrul Unificat de Stat al Entităților Juridice). Pagina de servicii.

Schimbările prea dese ar trebui să te alerteze, mai ales: schimbarea frecventă a adresei, schimbarea frecventă a directorului, schimbări constante în componența fondatorilor.

• Informații despre persoanele descalificate – când o persoană, printr-o hotărâre judecătorească, nu poate desfășura anumite activități sau deține funcția de director general etc. Iată serviciile care vă vor ajuta:
  • Informații despre persoanele pentru care instanța a stabilit imposibilitatea participării la organizație. Pagina de servicii.
  • Disponibilitatea informațiilor în registrul persoanelor descalificate. Pagina de servicii.
  • Informații despre persoane juridice, în organele executive există persoane descalificate. Pagina de servicii.

Cel puțin, ar trebui să verificați cu listele de persoane descalificate ale CEO-ului. Dacă este prezent în astfel de liste, atunci fiabilitatea contrapărții ar trebui să fie serios luată în considerare.

• Verificarea adresei juridice a companiei pentru „caracter de masă”

Mai simplu spus, adresele de masă la care sunt înregistrate un număr mare de firme sunt una dintre principalele caracteristici ale afacerilor de o zi. Excepție fac adresele centrelor de afaceri, este logic că acolo sunt înregistrate multe companii. Pagina de servicii.

• Informații despre persoane fizice care sunt șefi/fondatori ai mai multor persoane juridice simultan Cu alte cuvinte, directori de masă. Pagina de servicii.

Directorii de masă sunt, de asemenea, unul dintre semnele efemerului.

• Informații despre persoanele juridice care au datorii fiscale sau care nu depun sistematic declarații fiscale

Dacă o persoană juridică sau un antreprenor individual nu depune rapoarte sau are datorii fiscale, acest lucru îl caracterizează ca fiind un furnizor nesigur care se sustrage de la impozite. Pagina de servicii.

Mai multe servicii pentru a verifica contrapartea

• Serviciul de executori judecătorești federali – pe serviciu, puteți verifica dacă procedurile de executare sunt deschise împotriva unui partener.

• Ministerul Afacerilor Interne al Federației Ruse - pe serviciu puteți verifica dacă datele pașaportului directorului general al unei persoane juridice sau întreprinzătorului individual sunt valabile sau vi s-au oferit informații incorecte.

• SAC RF - aici puteti gasi informatii despre cauzele judecatoresti in care este implicata contrapartea.

• Registrul furnizorilor necinstiți - folosind registrul, puteți vedea dacă contrapartea se numără printre furnizorii fără scrupule în baza contractelor de stat/municipale.

• Registrul federal unificat de informații cu privire la faptele activităților persoanelor juridice - puteti afla informatii despre OKVED, activele nete, capitalul autorizat si absenta unei proceduri de faliment pentru o contrapartida.

Concluzie

Am enumerat principalele modalități de a vă verifica potențialele contrapărți, pe care să le utilizați depinde de dvs. Cea mai bună opțiune ar fi utilizarea serviciilor gratuite în același timp cu solicitarea de documente de la un partener, precum și o întâlnire personală la biroul furnizorului/clientului.

De asemenea, puteți verifica dvs. (afacerea dvs.) dacă este necesar.